Jak hodnotím investiční výkon?

Chcete-li si vybudovat bezpečnou finanční budoucnost, je důležité zůstat na vrcholu výkonnosti investic ve vašem portfoliu nebo penzijním fondu. Klíčem k maximalizaci návratnosti vaší investice je schopnost posoudit současnou investiční výkonnost a určit, zda je přijatelná. Zde je několik tipů, jak provést tento typ hodnocení a ujistit se, že vaše investiční portfolio je tam, kde chcete.

Pravidelná kontrola každé investice do portfolia nebo penzijního fondu je nezbytná. Bohužel, příliš mnoho investorů neprovádí přezkum na jiném než náhodném základě. Místo toho čekají, až obdrží prohlášení o stavu 401 (k) nebo čtvrtletních zpráv, které poskytují přehled o tom, jak každá ze zásob, která vlastní, od poslední zprávy. Pokud opravdu chcete pochopit investiční výkonnost svých podniků, udělejte to místo, abyste alespoň jednou za měsíc prošli svou činností. To vám dá šanci provádět změny aktivnějším způsobem a případně zvýšit návratnost.

Spolu s nastavením pravidelného plánu provádění kontroly výkonnosti vašich investic je důležité určit některé vnější zdroje, které se použijí jako měřítka růstu nebo úbytku spojeného s každým z vašich podniků. Vyberte společnosti, které jsou ve stejném odvětví, a porovnejte úrovně výkonu s těmi vedoucími v oboru. Pokud je model růstu vašich investic podobný trendu v benchmarku, je pravděpodobné, že byste se měli držet akcií. Pokud ne, je čas provést nějaké změny.

Nebojte se stanovit své vlastní standardy pro investiční výkon. Pokud se rozhodnete investovat do dané akcie a projektovat, aby v příštím kalendářním roce vyústila v určité množství dividend, ujistěte se, že výnos směřuje tímto směrem. U všech akcií nebo komodit, které nesplňují vaše standardy, prodejte je a koupte něco jiného. Investice je o tom, jak vydělat dost peněz, aby vám pomohly dosáhnout vašich cílů. Podíly, které nesplňují očekávání, by měly být nahrazeny investicemi, které vám pomohou dosáhnout vašich cílů.

Bez ohledu na to, jak dobře znáte trh, nikdy si nemyslete, že nemůžete mít prospěch z rady finančního poradce. Poradci často vidí podrobnosti, které investoři přehlíží. Dobrý finanční poradce vám může pomoci se zdatnějšími se správou penzijních fondů, upozornit vás na nadcházející změny na akciovém trhu a poradit vám také s dalšími finančními trhy, které by si zasloužily vaši pozornost. Poradce může také předložit několik návrhů, jak vyhodnotit investiční výkon, který má zvláštní význam pro podíly ve vašem portfoliu.

Pokud jde o finance všeho druhu, je velmi důležité věnovat pozornost trendům a celkové výkonnosti. To platí zejména pro investiční výkonnost. Pokud v současné době nemáte pravidelný harmonogram pro vyhodnocení držby ve vašem portfoliu a penzijním fondu, založte jej ještě dnes. Tato jednoduchá akce by mohla mít obrovský rozdíl v úrovni finančního zabezpečení, které si v nadcházejících letech užijete.