¿Cuáles son los mejores consejos para evaluar el rendimiento del fondo del índice?
Un paso crítico para elegir un fondo de índice para invertir es evaluar el rendimiento del fondo del índice. Los resultados de la evaluación probablemente influirán en cuánto dinero dedicará un inversor a un fondo en particular. Es importante que los inversores se centren en recopilar información precisa sobre criterios importantes al tomar una decisión.
Los inversores que evalúan el rendimiento del fondo del índice deben considerar muchos factores diferentes, incluidos el desempeño histórico, las tarifas de gestión, las implicaciones fiscales y la estrategia de inversión. Un inversor debe considerar todos estos factores juntos y también comparar la tasa de rendimiento. El desempeño histórico de un fondo puede dar una indicación de la habilidad de la gerencia y el posible desempeño futuro del Fondo. Los inversores deben comparar cómo un índice se desempeña con otros fondos índices y otros índices bien considerados, como los estándares y los 500 pobres y el promedio industrial Dow Jones.
Un aspecto importante del rendimiento del fondo de índice son las tarifas de gestión. Dos tiposS de tarifas se incluyen en las tarifas de gestión. Una tarifa es para las personas que administran el fondo y la segunda tarifa es para negociar valores. Dependiendo de la estrategia, el fondo de índice puede realizar varias operaciones o solo unas pocas. Cada operación incurre en una tarifa de transacción, por lo que la tarifa de administración de un fondo será mayor si cotiza a menudo.
Es importante tener en cuenta que los fondos mutuos a menudo funcionan tan bien como un índice de mercado después de que se tenga en cuenta la tarifa de gestión. Muy raramente puede indexar fondos consistentemente superan al mercado después de las tarifas. Según esto, muchos inversores eligen invertir en fondos de índice de mercado de valores totales que imiten un índice, requieren menos investigación para mantener y cobrar tarifas más bajas.
Los inversores que deseen evaluar correctamente el rendimiento del fondo de índice deben considerar las consecuencias fiscales, prestar atención a la tasa de facturación o con qué frecuencia un fondo cotiza las acciones. Los fondos de índice con una tasa de facturación más altaIncurrir en más impuestos sobre las ganancias de capital, y los dividendos recibidos también están gravados. Los inversores también deben leer lo que dicen los analistas sobre índices y mercados, porque los analistas tienen acceso a una mejor información y comprenden los mercados financieros mejor que el inversor promedio, lo que hace que los analistas informen pertinentes para los inversores. Los informes de los analistas a menudo ofrecen ideas bien razonadas sobre lo que funciona dentro de un mercado determinado y hacia dónde se dirige el mercado.
Algunos argumentan que el aspecto más importante para evaluar el desempeño de cualquier inversión es determinar si la inversión está de acuerdo con la estrategia de inversión general. Por ejemplo, los inversores que se centran en fondos de bajo riesgo no querrían elegir un fondo con un rendimiento extremadamente alto, porque el fondo probablemente invierte en activos riesgosos y tiene un rendimiento volátil. Después de decidir sobre una estrategia, un inversor debe ser resistente y tranquilo. El mercado fluctuará a corto plazo, lo cual no es motivo de alarma. Solo si el rendimiento sobre variosQuarters está por debajo del promedio si un inversor considera cambiar su estrategia.