インデックスファンドのパフォーマンスを評価するための最良のヒントは何ですか？

投資するインデックスファンドを選択する際の重要なステップは、インデックスファンドのパフォーマンスを評価することです。 評価の結果は、投資家が特定のファンドにどれだけのお金を捧げるかに影響を与える可能性があります。 投資家は、意思決定を行う際に重要な基準に関する正確な情報の収集に集中することが重要です。

インデックスファンドのパフォーマンスを評価する投資家は、過去のパフォーマンス、管理手数料、税務上の影響、投資戦略など、さまざまな要因を考慮する必要があります。 投資家はこれらの要因をすべて考慮し、収益率も比較する必要があります。 ファンドの過去のパフォーマンスは、経営陣のスキルとファンドの将来のパフォーマンスの可能性を示します。 投資家は、インデックスのパフォーマンスを、他のインデックスファンドや、Standards＆Poor 500やDow Jones Industrial Averageなどの他の有名なインデックスと比較する必要があります。

インデックスファンドのパフォーマンスの1つの重要な側面は、管理手数料です。 管理料には2種類の料金が含まれます。 1つ目の料金はファンドを管理する人向けで、2つ目の料金は証券取引用です。 戦略に応じて、インデックスファンドは複数の取引を行う場合があります。 各取引には取引手数料が発生するため、頻繁に取引を行うとファンドの管理手数料が高くなります。

管理手数料が考慮された後、ミューチュアルファンドはしばしば市場指標と同様に機能することに注意することが重要です。 非常にまれに、インデックスファンドが手数料後、常に市場を上回ることはありません。 これに基づいて、多くの投資家は、インデックスを模倣し、低い手数料を維持および請求するために必要な調査が少ない株式市場インデックスファンドに投資することを選択します。

インデックスファンドのパフォーマンスを正しく評価したい投資家は、売上高率、またはファンドが株式を取引する頻度に注意しながら、税効果を考慮する必要があります。 より高い回転率のインデックスファンドは、より多くのキャピタルゲイン税を被り、受け取った配当も課税されます。 アナリストは平均的な投資家よりも優れた情報にアクセスし、金融市場をよりよく理解し、アナリストが投資家に関連するものを報告するため、投資家はインデックスと市場についてアナリストが言うことも読んでください。 アナリストのレポートは、特定の市場内で何が機能し、どこに向かっているのかについて、合理的な洞察を提供することがよくあります。

投資のパフォーマンスを評価する上で最も重要な側面は、投資が全体的な投資戦略に従っているかどうかを判断することだと主張する人もいます。 たとえば、低リスクのファンドに焦点を当てている投資家は、非常に高いリターンのファンドを選択することを望みません。なぜなら、ファンドはリスクのある資産に投資し、パフォーマンスが変動する可能性が高いからです。 戦略を決定した後、投資家は回復力があり落ち着いている必要があります。 市場は短期的に変動しますが、これは心配する必要はありません。 投資家は、数四半期にわたる業績が平均を下回っている場合にのみ、戦略の変更を検討する必要があります。