Wat zijn de beste tips voor het evalueren van de prestaties van het indexfonds?
Een cruciale stap bij het kiezen van een indexfonds om in te beleggen, is het evalueren van de prestaties van het indexfonds. De resultaten van de evaluatie zullen waarschijnlijk van invloed zijn op hoeveel geld een belegger aan een bepaald fonds zal besteden. Het is belangrijk dat beleggers zich richten op het verzamelen van nauwkeurige informatie over belangrijke criteria bij het nemen van een beslissing.
Beleggers die de prestaties van het indexfonds evalueren, moeten rekening houden met veel verschillende factoren, waaronder historische prestaties, beheerskosten, fiscale implicaties en beleggingsstrategie. Een belegger moet al deze factoren samen overwegen en ook het rendement vergelijken. De historische prestaties van een fonds kunnen een indicatie geven van de vaardigheden van het management en de mogelijke toekomstige prestaties van het fonds. Beleggers moeten de prestaties van een index vergelijken met andere indexfondsen en andere goed aangeschreven indices, zoals de Standards & Poor 500 en de Dow Jones Industrial Average.
Een belangrijk aspect van de prestaties van het indexfonds zijn beheerskosten. Twee soorten vergoedingen zijn opgenomen in beheerkosten. Een vergoeding is voor de mensen die het fonds beheren en de tweede vergoeding is voor de handel in effecten. Afhankelijk van de strategie kan het indexfonds verschillende of slechts enkele transacties verrichten. Elke transactie brengt transactiekosten met zich mee, dus de beheerkosten van een fonds zullen hoger zijn als het vaak wordt verhandeld.
Het is belangrijk op te merken dat beleggingsfondsen vaak even goed presteren als een marktindex nadat rekening is gehouden met de beheervergoeding. Zeer zelden kunnen indexfondsen consequent beter presteren dan de markt na vergoedingen. Op basis hiervan kiezen veel beleggers ervoor om te beleggen in totale beursindexfondsen die een index nabootsen, minder onderzoek nodig hebben om lagere vergoedingen te handhaven en in rekening te brengen.
Beleggers die de prestaties van het indexfonds correct willen evalueren, moeten rekening houden met de fiscale gevolgen, aandacht schenken aan de omloopsnelheid of hoe vaak een fonds aandelen verhandelt. Indexfondsen met een hogere omzetsnelheid zullen meer vermogenswinstbelasting betalen en ontvangen dividenden worden ook belast. Beleggers moeten ook lezen wat analisten zeggen over indices en markten, omdat analisten toegang hebben tot betere informatie en financiële markten beter begrijpen dan de gemiddelde belegger, waardoor wat analisten rapporteren aan beleggers relevant is. Analistenrapporten bieden vaak goed beredeneerde inzichten over wat binnen een bepaalde markt werkt en waar de markt naartoe gaat.
Sommigen beweren dat het belangrijkste aspect bij het evalueren van de prestaties van een belegging is om te bepalen of de belegging in overeenstemming is met de algemene beleggingsstrategie. Beleggers die zich richten op fondsen met een laag risico, zouden bijvoorbeeld niet willen kiezen voor een fonds met een extreem hoog rendement, omdat het fonds waarschijnlijk in risicovolle activa belegt en volatiele prestaties heeft. Na het kiezen van een strategie moet een belegger veerkrachtig en kalm zijn. De markt zal op korte termijn fluctueren, wat geen reden tot ongerustheid is. Alleen als de prestaties over meerdere kwartalen onder het gemiddelde liggen, moet een belegger overwegen zijn strategie te wijzigen.