Jaké jsou nejlepší tipy pro vyhodnocení výkonu fondu indexového fondu?

Kritickým krokem při výběru indexového fondu, ve kterém investovat je hodnocení výkonnosti indexového fondu. Výsledky hodnocení pravděpodobně ovlivní, kolik peněz bude investor věnovat konkrétnímu fondu. Je důležité, aby se investoři při rozhodování zaměřili na shromažďování přesných informací o důležitých kritériích. Investor by měl zvážit všechny tyto faktory dohromady a také porovnat míru návratnosti. Historická výkonnost fondu může naznačovat dovednost managementu a možného budoucího výkonu fondu. Investoři by měli porovnat, jak index provádí s jinými indexovými fondy a dalšími uznávanými indexy, jako jsou standardy a chudé 500 a průmyslový průměr Dow Jones. Dva typyS poplatků jsou zahrnuty do poplatků za správu. Jeden poplatek je pro lidi, kteří spravují fond, a druhý poplatek je za obchodování s cennými papíry. V závislosti na strategii může indexový fond vytvořit několik obchodů nebo jen málo. Každý obchod vzniká transakční poplatek, takže poplatek za správu fondu bude vyšší, pokud se obchoduje často.

Je důležité si uvědomit, že podílové fondy často vystupují i ​​index trhu po zohlednění poplatku za správu. Velmi zřídka může indexovat fondy důsledně překonat trh po poplatcích. Na základě toho se mnoho investorů rozhodlo investovat do celkových fondů indexu akciového trhu, které napodobují index, vyžaduje méně výzkumu k udržení a účtování nižších poplatků.

Investoři, kteří chtějí správně vyhodnotit výkon indexového fondu, by měli zvážit daňové důsledky, věnovat pozornost míře obratu nebo jak často fond obchoduje s akciemi. Indexové fondy s vyšší mírou obratu budouZískávají více daní z kapitálových výnosů a přijímané dividendy jsou také zdaněny. Investoři by si také měli přečíst, co analytici říkají o indexách a trzích, protože analytici mají přístup k lepším informacím a pochopí finanční trhy lépe než průměrný investor, takže to, co analytici uvádějí hlášení týkající se investorů. Zprávy analytiků často nabízejí dobře odůvodněné poznatky o tom, co funguje na daném trhu a kde se trh směřuje.

Někteří tvrdí, že nejdůležitějším aspektem při hodnocení výkonu jakékoli investice je určení, zda je investice v souladu s celkovou investiční strategií. Například investoři zaměřené na fondy s nízkým rizikem by si nechtěly vybrat fond s extrémně vysokou návratností, protože fond s největší pravděpodobností investuje do rizikových aktiv a má volatilní výkon. Po rozhodování o strategii by měl být investor odolný a klidný. Trh bude v krátkodobém horizontu kolísat, což není důvod k alarmu. Pouze pokud výkon nad několikačtvrtiny jsou podprůměrné, pokud by investor zvážil změnu jeho strategie.