Jaké jsou nejlepší tipy pro hodnocení výkonnosti indexového fondu?

Kritickým krokem při výběru indexového fondu, do kterého se má investovat, je hodnocení výkonnosti indexového fondu. Výsledky hodnocení budou pravděpodobně ovlivňovat, kolik peněz bude investor věnovat konkrétnímu fondu. Je důležité, aby se investoři při rozhodování soustředili na shromažďování přesných informací o důležitých kritériích.

Investoři, kteří hodnotí výkonnost indexového fondu, musí zvážit mnoho různých faktorů, včetně historické výkonnosti, poplatků za správu, daňových dopadů a investiční strategie. Investor by měl zvážit všechny tyto faktory společně a také porovnat míru návratnosti. Historická výkonnost fondu může naznačovat dovednosti vedení a možnou budoucí výkonnost fondu. Investoři by měli porovnat výkon indexu s jinými indexovými fondy a jinými dobře známými indexy, jako jsou Standard & Poor 500 a Dow Jones Industrial Average.

Jedním z důležitých aspektů výkonnosti indexového fondu jsou poplatky za správu. V poplatcích za správu jsou zahrnuty dva typy poplatků. Jeden poplatek je pro lidi, kteří spravují fond, a druhý poplatek je za obchodování s cennými papíry. V závislosti na strategii může indexový fond provádět několik obchodů nebo jen několik obchodů. Každý obchod je zpoplatněn transakčním poplatkem, takže poplatek za správu fondu bude vyšší, pokud bude obchodovat často.

Je důležité si uvědomit, že vzájemné fondy často fungují stejně jako tržní index po zohlednění správcovského poplatku. Velmi zřídka mohou fondy indexu důsledně překonávat trh po poplatcích. Na základě toho se mnoho investorů rozhoduje investovat do celkových fondů akciového trhu, které napodobují index, vyžadují méně výzkumu, aby udržely a účtovaly nižší poplatky.

Investoři, kteří chtějí správně vyhodnotit výkonnost indexového fondu, by měli zvážit daňové důsledky, přičemž by měli věnovat pozornost míře obratu nebo jak často fond obchoduje s akciemi. Indexové fondy s vyšší mírou obratu budou podléhat většímu zdanění kapitálových výnosů a přijaté dividendy jsou také zdaněny. Investoři by si také měli přečíst, co analytici říkají o indexech a trzích, protože analytici mají přístup k lepším informacím a lépe rozumějí finančním trhům než průměrný investor, což analytikům poskytuje informace o investorech. Zprávy analytiků často nabízejí dobře odůvodněné informace o tom, co funguje na daném trhu a kam směřuje.

Někteří tvrdí, že nejdůležitějším aspektem při hodnocení výkonnosti jakékoli investice je určení, zda je investice v souladu s celkovou investiční strategií. Například investoři se zaměřením na nízkorizikové fondy by nechtěli vybrat fond s extrémně vysokou návratností, protože fond s největší pravděpodobností investuje do rizikových aktiv a má nestabilní výkonnost. Po rozhodnutí o strategii by měl být investor odolný a klidný. Trh bude v krátkodobém horizontu kolísat, což není důvodem k poplachu. Investor by měl zvážit změnu své strategie pouze v případě, že je výkon za několik čtvrtletí podprůměrný.