Quais são as melhores dicas para avaliar o desempenho do fundo do índice?
Uma etapa crítica na escolha de um fundo de índice para investir é avaliar o desempenho do fundo do índice. Os resultados da avaliação provavelmente influenciarão quanto dinheiro um investidor se dedicará a um fundo específico. É importante que os investidores se concentrem na coleta de informações precisas sobre critérios importantes ao tomar uma decisão. Um investidor deve considerar todos esses fatores juntos e também comparar a taxa de retorno. O desempenho histórico de um fundo pode dar uma indicação da habilidade da administração e do possível desempenho futuro do fundo. Os investidores devem comparar o desempenho de um índice com outros fundos de índice e outros índices conceituados, como os padrões e o pobre 500 e a média industrial da Dow Jones. Dois tiposS das taxas estão incluídas nas taxas de gerenciamento. Uma taxa é para as pessoas que gerenciam o fundo e a segunda taxa é para negociar valores mobiliários. Dependendo da estratégia, o fundo de índice pode fazer várias negociações ou apenas algumas. Cada negociação incorre em uma taxa de transação, portanto, a taxa de gerenciamento de um fundo será maior se comercializar com frequência.
É importante observar que os fundos mútuos geralmente executam, bem como um índice de mercado após a taxa de gerenciamento ser levada em consideração. Muito raramente pode indexar fundos superar consistentemente o mercado após as taxas. Com base nisso, muitos investidores optam por investir em fundos totais do índice do mercado de ações que imitam um índice, exigem menos pesquisas para manter e cobrar taxas mais baixas.
Os investidores que desejam avaliar corretamente o desempenho do fundo do índice devem considerar as consequências fiscais, prestando atenção à taxa de rotatividade ou com que frequência um fundo negocia ações. Fundos de índice com uma taxa de rotatividade mais alta seráincorrer em mais impostos sobre ganhos de capital e dividendos recebidos também são tributados. Os investidores também devem ler o que os analistas dizem sobre índices e mercados, porque os analistas têm acesso a melhores informações e entendem melhor os mercados financeiros do que o investidor médio, tornando o que os analistas relatam pertinentes aos investidores. Os relatórios dos analistas geralmente oferecem informações bem fundamentadas sobre o que funciona em um determinado mercado e para onde o mercado está indo.
Alguns argumentam que o aspecto mais importante na avaliação do desempenho de qualquer investimento é determinar se o investimento está de acordo com a estratégia geral de investimento. Por exemplo, os investidores com foco em fundos de baixo risco não desejariam escolher um fundo com um retorno extremamente alto, porque o fundo provavelmente investe em ativos de risco e tem desempenho volátil. Depois de decidir sobre uma estratégia, um investidor deve ser resiliente e calmo. O mercado flutuará no curto prazo, o que não é motivo de alarme. Somente se o desempenho em váriosQuarters está abaixo da média se um investidor considerar mudar sua estratégia.