Hva er de beste tipsene for å evaluere resultatene til indeksfondet?

Et kritisk trinn i å velge et indeksfond å investere er å evaluere indeksfondets resultater. Resultatene av evalueringen vil sannsynligvis påvirke hvor mye penger en investor vil bruke til et bestemt fond. Det er viktig at investorene fokuserer på å samle nøyaktig informasjon om viktige kriterier når de tar en beslutning.

Investorer som evaluerer resultatene til indeksfondene, må ta hensyn til mange forskjellige faktorer, inkludert historiske resultater, forvaltningshonorarer, skatteimplikasjoner og investeringsstrategi. En investor bør vurdere alle disse faktorene sammen og også sammenligne avkastningskursen. De historiske resultatene til et fond kan gi en indikasjon på ledelsens dyktighet og fondets mulige fremtidige resultater. Investorer bør sammenligne hvordan en indeks presterer mot andre indeksfond og andre velrenommerte indekser, for eksempel Standards & Poor 500 og Dow Jones Industrial Average.

Et viktig aspekt ved resultatene til indeksfond er forvaltningshonorar. To typer avgifter er inkludert i administrasjonsgebyrene. Én avgift er for personene som forvalter fondet, og den andre avgiften er for handel med verdipapirer. Avhengig av strategien, kan indeksfondet gjøre flere handler eller bare noen få. Hver handel pådrar seg et transaksjonsgebyr, så et fonds forvaltningshonorar vil være høyere hvis det handler ofte.

Det er viktig å merke seg at aksjefond ofte klarer seg like bra som en markedsindeks etter at forvaltningshonoraret er tatt i betraktning. Svært sjelden kan indeksfond konsekvent overgå markedet etter gebyrer. Basert på dette velger mange investorer å investere i totale indeksfond for aksjemarkeder som etterligner en indeks, krever mindre forskning for å opprettholde og kreve lavere gebyrer.

Investorer som ønsker å evaluere resultatene i indeksfondet riktig, bør vurdere skattemessige konsekvenser, ta hensyn til omsetningsgraden eller hvor ofte et fond handler aksjer. Indeksfond med høyere omsetningsgrad vil pådra seg mer kapitalgevinstskatt, og mottatt utbytte beskattes også. Investorer bør også lese hva analytikere sier om indekser og markeder, fordi analytikere har tilgang til bedre informasjon og forstår finansmarkedene bedre enn den gjennomsnittlige investoren, noe som gjør at analytikere rapporterer relevant for investorer. Analystrapporter gir ofte velbegrunnede innsikter om hva som fungerer innenfor et gitt marked og hvor markedet er på vei.

Noen hevder at det viktigste aspektet ved evaluering av resultatene til en investering er å bestemme om investeringen er i samsvar med den overordnede investeringsstrategien. For eksempel vil investorer som fokuserer på fond med lav risiko ikke ønske å velge et fond med ekstremt høy avkastning, fordi fondet mest sannsynlig investerer i risikable eiendeler og har ustabile resultater. Etter å ha bestemt seg for en strategi, bør en investor være spenstig og rolig. Markedet vil svinge på kort sikt, noe som ikke er grunn til alarm. Bare hvis ytelsen over flere kvartaler er under gjennomsnittet, bør en investor vurdere å endre strategien.