Vilka är de bästa tipsna för att utvärdera indexfondens resultat?
Ett kritiskt steg för att välja en indexfond att investera är att utvärdera indexfondens resultat. Resultaten av utvärderingen kommer sannolikt att påverka hur mycket pengar en investerare kommer att avsätta till en viss fond. Det är viktigt att investerare fokuserar på att samla in korrekt information om viktiga kriterier när de fattar ett beslut.
Investerare som utvärderar indexfondens resultat måste ta hänsyn till många olika faktorer, inklusive historiska resultat, förvaltningsavgifter, skattekonsekvenser och investeringsstrategi. En investerare bör beakta alla dessa faktorer tillsammans och även jämföra avkastningstakten. Den historiska utvecklingen av en fond kan ge en indikation på ledningens skicklighet och fondens eventuella framtida resultat. Investerare bör jämföra hur ett index presterar mot andra indexfonder och andra väl ansedda index, till exempel Standards & Poor 500 och Dow Jones Industrial Average.
En viktig aspekt av indexfondernas resultat är förvaltningsavgifter. Två typer av avgifter ingår i förvaltningsavgifterna. En avgift är för de personer som förvaltar fonden och den andra avgiften är för handel med värdepapper. Beroende på strategi kan indexfonden göra flera affärer eller bara några få. Varje handel medför en transaktionsavgift, så en fonds förvaltningsavgift blir högre om den handlar ofta.
Det är viktigt att notera att fonder ofta fungerar såväl som ett marknadsindex efter att förvaltningsavgiften beaktats. Mycket sällan kan indexfonder konsekvent överträffa marknaden efter avgifter. Baserat på detta väljer många investerare att investera i totala aktiemarknadsindexfonder som efterliknar ett index, kräver mindre forskning för att upprätthålla och ta ut lägre avgifter.
Investerare som vill utvärdera indexfondens prestanda korrekt bör beakta skattekonsekvenserna, uppmärksamma omsättningsgraden eller hur ofta en fond handlar med aktier. Indexfonder med högre omsättningsgrad kommer att medföra mer kapitalvinstskatt, och erhållna utdelningar beskattas också. Investerare bör också läsa vad analytiker säger om index och marknader, eftersom analytiker har tillgång till bättre information och förstår finansmarknaderna bättre än den genomsnittliga investeraren, vilket gör vad analytiker rapporterar relevant för investerare. Analytikerrapporter erbjuder ofta välgrundade insikter om vad som fungerar inom en viss marknad och vart marknaden är på väg.
Vissa hävdar att den viktigaste aspekten i utvärderingen av resultatet för en investering är att bestämma om investeringen är i enlighet med den övergripande investeringsstrategin. Till exempel skulle investerare som fokuserar på lågriskfonder inte vilja välja en fond med extremt hög avkastning, eftersom fonden troligen investerar i riskfyllda tillgångar och har rörliga resultat. Efter att ha beslutat om en strategi bör en investerare vara motståndskraftig och lugn. Marknaden kommer att variera på kort sikt, vilket inte är orsak till oro. Endast om resultatet under flera kvartal är under genomsnittet bör en investerare överväga att ändra sin strategi.