Vilka är de bästa tips för att utvärdera indexfondens prestanda?

Ett kritiskt steg för att välja en indexfond att investera är att utvärdera indexfondens prestanda. Resultaten av utvärderingen kommer sannolikt att påverka hur mycket pengar en investerare kommer att ägna sig åt en viss fond. Det är viktigt att investerare fokuserar på att samla in korrekt information om viktiga kriterier när de fattar ett beslut.

Investerare som utvärderar indexfondens resultat måste beakta många olika faktorer, inklusive historiska resultat, förvaltningsavgifter, skattemässiga implikationer och investeringsstrategi. En investerare bör överväga alla dessa faktorer tillsammans och jämföra också avkastningen. En fonds historiska resultat kan ge en indikation på ledningens färdighet och fondens möjliga framtida resultat. Investerare bör jämföra hur ett index presterar mot andra indexfonder och andra väl ansedda index, till exempel standarderna och dåliga 500 och Dow Jones Industrial Average.

En viktig aspekt av indexfondens prestanda är förvaltningsavgifter. Två typS av avgifter ingår i förvaltningsavgifterna. En avgift är för de människor som förvaltar fonden och den andra avgiften är för handel med värdepapper. Beroende på strategin kan indexfonden göra flera affärer eller bara ett fåtal. Varje handel medför en transaktionsavgift, så en fonds förvaltningsavgift kommer att vara högre om den ofta handlar.

Det är viktigt att notera att fonder ofta presterar såväl som ett marknadsindex efter att förvaltningsavgiften har beaktats. Mycket sällan kan indexfonder konsekvent överträffa marknaden efter avgifter. Baserat på detta väljer många investerare att investera i totala indexfonder som efterliknar ett index, kräver mindre forskning för att upprätthålla och ta ut lägre avgifter.

Investerare som vill utvärdera indexfondens resultat bör överväga skattekonsekvenserna, uppmärksamma omsättningsgraden eller hur ofta en fond handlar. Indexfonder med högre omsättningsgrad kommerÅtgärda fler kapitalvinster skatter och mottagna utdelningar beskattas också. Investerare bör också läsa vad analytiker säger om index och marknader, eftersom analytiker har tillgång till bättre information och förstår finansmarknaderna bättre än den genomsnittliga investeraren, vilket gör vad analytiker rapporterar relevant för investerare. Analytikerrapporter erbjuder ofta välgrundade insikter om vad som fungerar inom en given marknad och vart marknaden är på väg.

Vissa hävdar att den viktigaste aspekten vid utvärderingen av prestanda för alla investeringar är att avgöra om investeringen är i enlighet med den övergripande investeringsstrategin. Till exempel skulle investerare som fokuserar på fonder med låg risk inte att välja en fond med en extremt hög avkastning, eftersom fonden troligen investerar i riskabla tillgångar och har flyktiga resultat. Efter att ha beslutat om en strategi bör en investerare vara motståndskraftig och lugn. Marknaden kommer att variera på kort sikt, vilket inte är någon anledning till larm. Endast om prestandan över fleraKvarter är under genomsnittet om en investerare överväger att ändra sin strategi.