Hvad er de bedste tip til evaluering af indeksfondsydelse?

Et kritisk trin i valg af en indeksfond, hvor man kan investere, er at evaluere indeksfondens ydeevne. Resultaterne af evalueringen vil sandsynligvis påvirke, hvor mange penge en investor vil dedikere til en bestemt fond. Det er vigtigt, at investorer fokuserer på at indsamle nøjagtige oplysninger om vigtige kriterier, når de træffer en beslutning.

Investorer, der evaluerer indeksfondsydelse, skal overveje mange forskellige faktorer, herunder historiske resultater, ledelsesgebyrer, skattemæssige konsekvenser og investeringsstrategi. En investor bør overveje alle disse faktorer sammen og også sammenligne afkastet. Den historiske præstation af en fond kan give en indikation af ledelsens dygtighed og fondens mulige fremtidige resultater. Investorer skal sammenligne, hvordan et indeks fungerer med andre indeksfonde og andre velovervejede indekser, såsom standarderne og de fattige 500 og Dow Jones industrielle gennemsnit.

Et vigtigt aspekt af indeksfondens ydeevne er styringsgebyrer. To typeS gebyrer er inkluderet i administrationsgebyrer. Et gebyr er for de mennesker, der administrerer fonden, og det andet gebyr er for handel med værdipapirer. Afhængig af strategien kan indeksfonden muligvis foretage flere handler eller kun nogle få. Hver handel pådrager sig et transaktionsgebyr, så en fonds styringsgebyr vil være højere, hvis den ofte handler.

Det er vigtigt at bemærke, at gensidige fonde ofte fungerer såvel som et markedsindeks, efter at administrationsgebyret er taget i betragtning. Meget sjældent kan indeksfonde konsekvent overgå markedet efter gebyrer. Baseret på dette vælger mange investorer at investere i samlede aktiemarkedsindeksfonde, der efterligner et indeks, kræver mindre forskning for at opretholde og opkræve lavere gebyrer.

Investorer, der ønsker at evaluere indeksfondens præstation, bør overveje de skattemæssige konsekvenser, være opmærksomme på omsætningshastigheden eller hvor ofte en fond handler. Indeksfonde med en højere omsætningshastighed vilpådrage sig flere kapitalgevinstskatter, og modtagne udbytte beskattes også. Investorer bør også læse, hvad analytikere siger om indekser og markeder, fordi analytikere har adgang til bedre information og forstå de finansielle markeder bedre end den gennemsnitlige investor, hvilket gør, hvad analytikere rapporterer, der er relevant for investorer. Analytrapporter tilbyder ofte velbegrundet indsigt i, hvad der fungerer inden for et givet marked, og hvor markedet er på vej.

Nogle hævder, at det vigtigste aspekt ved evaluering af resultatet af enhver investering er at afgøre, om investeringen er i overensstemmelse med den samlede investeringsstrategi. For eksempel ønsker investorer, der fokuserer på midler med lav risiko, ikke at vælge en fond med et ekstremt højt afkast, fordi fonden sandsynligvis investerer i risikable aktiver og har ustabile resultater. Efter at have besluttet en strategi, skal en investor være modstandsdygtig og rolig. Markedet vil svinge på kort sigt, hvilket ikke er nogen grund til alarm. Kun hvis forestillingen over flereKvartaler er under gennemsnittet, hvis en investor overvejer at ændre sin strategi.