¿Cuáles son los diferentes tipos de herramienta de asignación de activos?
La asignación de activos en sí es una herramienta para construir una cartera de inversiones diversificada en los mercados financieros. Una calculadora de asignación de activos es un tipo de herramienta que se puede utilizar para asegurarse de que un inversor tenga la exposición adecuada según los objetivos financieros. Los gráficos y las gráficas también se pueden usar para ilustrar la forma en que se asigna una cartera de inversiones por porcentaje.
Los inversores institucionales e individuales a menudo buscan la diversificación en una cartera, y una herramienta de asignación de activos puede ayudar a lograr esa combinación. Invertir en una sola clase de activo, o categoría de inversión, puede limitar los rendimientos potenciales y también introducir riesgos innecesarios para la cartera. La asignación de activos es la práctica de dividir los activos en diferentes categorías. Algunas de las agrupaciones incluyen acciones, acciones, deuda o bonos y productos básicos. Cada una de esas categorías se puede profundizar aún más por tamaño, región o nivel de riesgo.
Al determinar el valor esperado de una cartera en el futuro, una calculadora de asignación de activos puede ser especialmente útil. Calcular el beneficio de jubilación anticipado de alguien es un escenario en el que se necesitaría este tipo de herramienta de asignación de activos. Los usuarios deben ingresar la cantidad de dinero invertido en cada clase de activo individual. La herramienta continúa para calcular el valor de esa combinación de inversión en un período de tiempo determinado en función de los rendimientos históricos en los mercados financieros. Esta herramienta de asignación de activos se puede encontrar en Internet.
Ciertas calculadoras de asignación de activos son más detalladas que otras. Algunos podrían pedir más información en los campos requeridos para que los resultados y las recomendaciones de inversión se adapten de alguna manera. La tolerancia al riesgo puede ser un componente medible en una calculadora, y determina la cantidad de volatilidad que un inversor puede manejar y la severidad de los descensos del mercado que puede permitirse. La edad de una persona afectará la combinación de asignación de activos recomendada cada vez más a medida que un inversor envejece y se acerca el momento en que una cartera de inversiones puede ser necesaria para obtener ingresos.
Un gráfico circular puede ser una herramienta útil de asignación de activos. Con un vistazo rápido, un inversionista puede ver por color qué categoría está dominando una cartera y dónde puede haber espacio para ajustes. Para admitir este tipo de herramienta de asignación de activos, puede ser útil crear un gráfico de asignación de activos real y un gráfico de asignación de activos objetivo para que un inversor pueda comparar las inversiones reales con cuáles son las asignaciones deseadas.