Hvad er de forskellige typer aktiveringsallokeringsværktøj?
Assetallocation er i sig selv et værktøj til at konstruere en diversificeret investeringsportefølje på de finansielle markeder. En beregning af aktivallokering er en type værktøj, der kan bruges til at sikre, at en investor har den passende eksponering baseret på økonomiske mål. Diagrammer og grafer kan også bruges til at illustrere den måde, hvorpå en investeringsportefølje allokeres i procent.
Institutionelle og individuelle investorer forfølger ofte diversificering i en portefølje, og et aktivtildelingsværktøj kan hjælpe med at opnå denne blanding. Investering i kun en aktivklasse eller investeringskategori kan begrænse potentielt afkast og også indføre unødvendig risiko for porteføljen. Allokering af aktiver er fremgangsmåden ved opdeling af aktiver på tværs af forskellige kategorier. Nogle af grupperingerne inkluderer aktier eller aktier, gæld eller obligationer og råvarer. Hver af disse kategorier kan bores yderligere ned efter størrelse, region eller risikoniveau.
Når du fastlægger den forventede værdi af en portefølje i fremtiden, kan en aktivallokeringsberegner være særlig nyttig. Beregning af nogens forventede pensionsydelser er et scenarie, hvor denne type aktivtildelingsværktøj ville være nødvendigt. Brugere skal indtaste det beløb, der er investeret i hver enkelt aktivklasse. Værktøjet fortsætter med at beregne, hvad den investeringsmix vil være værd i en given periode baseret på historisk afkast på de finansielle markeder. Dette aktivtildelingsværktøj findes muligvis på Internettet.
Visse beregninger af aktivallokering er mere detaljerede end andre. Nogle kan bede om mere information inden for de krævede felter, så resultaterne og investeringsanbefalingene er noget skræddersyet. Risikotolerance kan være en målbar komponent på en lommeregner, og den bestemmer størrelsen af volatilitet, som en investor kan håndtere, og sværhedsgraden af markedsnedgang, der kan ydes. En persons alder vil i stigende grad påvirke den anbefalede aktivallokationsblanding, efterhånden som en investor ældes og nærmer sig det tidspunkt, hvor en investeringsportefølje kan være nødvendig for indkomst.
En cirkeldiagram kan være et nyttigt værktøj til allokering af aktiver. Med et hurtigt blik kan en investor se efter farve, hvilken kategori der dominerer en portefølje, og hvor der kan være plads til justeringer. For at understøtte denne type aktivtildelingsværktøj kan det være nyttigt at oprette et faktisk aktivtildelingsdiagram og et målfordelingstildelingsdiagram, så en investor kan sammenligne faktiske investeringer med, hvad de ønskede allokeringer er.