Hvad er de forskellige typer af aktivallokeringsværktøj?
Assetallokering i sig selv er et værktøj til at konstruere en diversificeret investeringsportefølje på de finansielle markeder. En aktivfordelingslommeregner er en type værktøj, der kan bruges til at sikre, at en investor har den passende eksponering baseret på økonomiske mål. Kortlægning og grafering kan også bruges til at illustrere den måde, en investeringsportefølje tildeles med procentdel.
institutionelle og individuelle investorer forfølger ofte diversificering i en portefølje, og et aktivallokeringsværktøj kan hjælpe med at opnå denne blanding. Investering i kun en aktivklasse eller kategori af investering kan begrænse potentielt afkast og også indføre unødvendig risiko for porteføljen. Assetallokering er praksis med at dele aktiver på tværs af forskellige kategorier. Nogle af grupperingerne inkluderer aktier eller lagre, gæld eller obligationer og råvarer. Hver af disse kategorier kan bores yderligere efter størrelse, region eller risikoniveau.
Ved bestemmelse af den forventede værdi af en portefølje i futurE, en aktivfordelingslommeregner kan være særlig nyttig. Beregning af nogens forventede pensionsydelser er et scenario, hvor denne type aktivallokeringsværktøj ville være nødvendigt. Brugere skal indtaste mængden af penge, der er investeret i hver enkelt aktivklasse. Værktøjet fortsætter med at beregne, hvad den investeringsmix vil være værd i et givet tidsrum baseret på historisk afkast på de finansielle markeder. Dette aktivallokeringsværktøj kan findes på Internettet.
Visse aktivallokeringsregnemaskiner er mere detaljerede end andre. Nogle beder måske om mere information inden for de krævede felter, så resultaterne og investeringsanbefalinger er noget skræddersyet. Risikotolerance kan være en målbar komponent på en lommeregner, og den bestemmer mængden af volatilitet, som en investor kan håndtere, og sværhedsgraden af markedsfald, der kan ydes. En persons alder vil påvirke rekometMended Asset Allocation Mix Mix i stigende grad som en investor ældes og nærmer sig den tid, hvor der kan være behov for en investeringsportefølje til indkomst.
En cirkelgraf kan være et nyttigt aktivallokeringsværktøj. Med et hurtigt blik kan en investor se efter farve, hvilken kategori dominerer en portefølje, og hvor der kan være plads til justeringer. For at understøtte denne type aktivallokeringsværktøj kan det være nyttigt at oprette et faktisk aktivallokeringsdiagram og et mål for tildeling af mål til Asset, så en investor kan sammenligne faktiske investeringer med, hvad de ønskede allokeringer er.