다른 유형의 자산 할당 도구는 무엇입니까?

자산 할당 자체는 금융 시장에서 다양한 투자 포트폴리오를 구성하는 도구입니다. 자산 배분 계산기는 투자자가 재무 목표에 따라 적절한 노출을 갖도록하는 데 사용되는 도구 유형입니다. 차트 및 그래프를 사용하여 투자 포트폴리오가 백분율로 할당되는 방식을 설명 할 수도 있습니다.

기관 투자자와 개인 투자자 모두 포트폴리오의 다양 화를 추구하는 경우가 많으며, 자산 배분 도구를 통해 이러한 혼합을 달성 할 수 있습니다. 하나의 자산 클래스 또는 투자 범주에만 투자하면 잠재적 수익을 제한하고 포트폴리오에 불필요한 위험을 초래할 수 있습니다. 자산 할당은 자산을 여러 범주로 나누는 관행입니다. 일부 그룹에는 주식, 주식, 부채 또는 채권, 상품이 포함됩니다. 이러한 각 범주는 크기, 지역 또는 위험 수준별로 드릴 다운 할 수 있습니다.

향후 포트폴리오의 예상 가치를 결정할 때 자산 할당 계산기가 특히 유용 할 수 있습니다. 누군가의 예상 퇴직 급여를 계산하는 것은 이러한 유형의 자산 배분 도구가 필요한 시나리오 중 하나입니다. 사용자는 각 개별 자산 클래스에 투자 한 금액을 입력해야합니다. 이 도구는 금융 시장의 과거 수익률을 바탕으로 주어진 기간 동안 투자 믹스의 가치를 계산합니다. 이 자산 할당 도구는 인터넷에서 찾을 수 있습니다.

특정 자산 할당 계산기는 다른 자산 할당 계산기보다 더 자세합니다. 결과 및 투자 권장 사항이 다소 조정되도록 일부는 필수 필드에 대한 자세한 정보를 요구할 수 있습니다. 위험 허용 오차는 하나의 계산기에서 측정 가능한 구성 요소 일 수 있으며, 투자자가 처리 할 수있는 변동량과 감당할 수있는 시장 하락의 심각성을 결정합니다. 개인의 연령은 투자자가 노후되고 소득에 투자 포트폴리오가 필요할 수있는 시간에 가까워 질수록 권장 자산 배분 믹스에 점차 영향을 미칩니다.

파이 그래프는 유용한 자산 할당 도구가 될 수 있습니다. 한 눈에 살펴보면 투자자는 어떤 카테고리가 포트폴리오를 지배하고 있으며 조정의 여지가있는 곳을 색상별로 볼 수 있습니다. 이러한 유형의 자산 배분 도구를 지원하려면 실제 자산 배분 차트와 목표 자산 배분 차트를 작성하여 투자자가 실제 투자를 원하는 배분과 비교할 수 있습니다.