Hva er de forskjellige typene verktøy for tildeling av aktiva?
Kapitalfordeling i seg selv er et verktøy for å konstruere en diversifisert investeringsportefølje i finansmarkedene. En kalkulator for en aktivaallokering er en type verktøy som kan brukes til å sikre at en investor har riktig eksponering basert på økonomiske mål. Kartlegging og grafering kan også brukes til å illustrere måten en investeringsportefølje blir fordelt på i prosent.
Institusjonelle og individuelle investorer forfølger ofte diversifisering i en portefølje, og et verktøy for allokering av eiendeler kan bidra til å oppnå den blandingen. Investering i bare én aktivaklasse, eller investeringskategori, kan begrense potensiell avkastning og også føre til unødvendig risiko for porteføljen. Kapitalallokering er praksisen med å dele eiendeler mellom forskjellige kategorier. Noen av grupperingene inkluderer aksjer eller aksjer, gjeld eller obligasjoner og råvarer. Hver av disse kategoriene kan bores ned ytterligere etter størrelse, region eller risikonivå.
Når du bestemmer den forventede verdien av en portefølje i fremtiden, kan en aktivatildelingskalkulator være spesielt nyttig. Beregning av noens forventede pensjonsytelse er et scenario der det er behov for denne typen aktivaallokeringsverktøy. Brukere må legge inn mengden penger som er investert i hver enkelt aktivaklasse. Verktøyet fortsetter med å beregne hva den investeringsmiks vil være verdt i en gitt tidsperiode basert på historisk avkastning i finansmarkedene. Dette aktivaallokeringsverktøyet kan bli funnet på Internett.
Enkelte kalkulatorer for tildeling av eiendeler er mer detaljerte enn andre. Noen vil kanskje be om mer informasjon i de påkrevde feltene, slik at resultatene og investeringsanbefalingene blir noe skreddersydd. Risikotoleranse kan være en målbar komponent på en kalkulator, og den bestemmer volatiliteten som en investor kan håndtere og alvorlighetsgraden av markedsnedganger som kan gis. En persons alder vil påvirke den anbefalte tildelingsmixen i økende grad etter hvert som en investor eldes og nærmer seg det tidspunktet en investeringsportefølje kan være nødvendig for inntekt.
En kakediagram kan være et nyttig allokeringsverktøy. Med et raskt blikk kan en investor se etter farge hvilken kategori som dominerer en portefølje og hvor det kan være rom for justeringer. For å støtte denne typen aktivaallokeringsverktøy kan det være nyttig å lage et faktisk aktivatildelingsdiagram og et mål for allokering av aktiva, slik at en investor kan sammenligne faktiske investeringer med hva de ønskede tildelingene er.