Hva er de forskjellige typene av allokeringsverktøyet for aktiva?

Assetallokering i seg selv er et verktøy for å konstruere en diversifisert investeringsportefølje i finansmarkedene.En kalkulator for allokering av eiendeler er en type verktøy som kan brukes til å sikre at en investor har passende eksponering basert på økonomiske mål.Kartlegging og grafing kan også brukes til å illustrere måten en investeringsportefølje er tildelt med prosent.

Institusjonelle og individuelle investorer forfølger ofte diversifisering i en portefølje, og et allokeringsverktøy for aktiva kan bidra til å oppnå den blandingen.Å investere i bare en aktivaklasse, eller kategori av investeringer, kan begrense potensiell avkastning og også innføre unødvendig risiko for porteføljen.Assetallokering er praksisen med å dele eiendeler på tvers av forskjellige kategorier.Noen av grupperingene inkluderer aksjer, aksjer, gjeld eller obligasjoner og varer.Hver av disse kategoriene kan bores enda lenger etter størrelse, region eller risikonivå.

Når du bestemmer den forventede verdien av en portefølje i fremtiden, kan en kalkulator for eiendeler være spesielt nyttig.Å beregne noen forventet pensjonsytelse er et scenario der denne typen eiendeler tildelingsverktøy vil være nødvendig.Brukere må legge inn hvor mye penger som er investert i hver enkelt aktivaklasse.Verktøyet fortsetter å beregne hva den investeringsblandingen vil være verdt i en gitt periode basert på historisk avkastning i finansmarkedene.Dette verktøyet for allokering av eiendeler finner du på Internett.

Visse kalkulatorer for allokering av eiendeler er mer detaljerte enn andre.Noen kan be om mer informasjon i de nødvendige feltene slik at resultatene og investeringsanbefalingene er noe skreddersydd.Risikotoleranse kan være en målbar komponent på en kalkulator, og den bestemmer mengden volatilitet som en investor kan håndtere og alvorlighetsgraden av markedets fall som kan gis.En aldersalder vil påvirke den anbefalte eiendelfordelingsblandingen i økende grad etter hvert som en investor eldes og nærmer seg tiden da en investeringsportefølje kan være nødvendig for inntekt.

En kakegraf kan være et nyttig verktøy for allokering av eiendeler.Med et raskt blikk kan en investor se etter farge hvilken kategori som dominerer en portefølje og hvor det kan være rom for justeringer.For å støtte denne typen eiendeler tildelingsverktøy, kan det være nyttig å lage et faktisk aktivafordelingskart og et målfordelingskart for målet, slik at en investor kan sammenligne faktiske investeringer med hva de ønskede tildelingene er.