Quels sont les différents types d'outils de répartition d'actifs?
La répartition de l'actif est en soi un outil permettant de constituer un portefeuille de placements diversifié sur les marchés financiers. Un calculateur de répartition d'actif est un type d'outil qui peut être utilisé pour s'assurer qu'un investisseur dispose de l'exposition appropriée en fonction d'objectifs financiers. Les graphiques et les graphiques peuvent également être utilisés pour illustrer la manière dont un portefeuille d’investissements est réparti en pourcentage.
Les investisseurs institutionnels et les investisseurs individuels recherchent souvent la diversification d'un portefeuille, et un outil de répartition de l'actif peut aider à atteindre cet équilibre. Un investissement dans une seule catégorie d'actifs ou dans une seule catégorie d'investissement peut limiter les rendements potentiels et présenter également des risques inutiles pour le portefeuille. La répartition de l'actif est la pratique consistant à diviser les actifs en différentes catégories. Certains groupes comprennent des actions ou des actions, des dettes ou des obligations et des produits de base. Chacune de ces catégories peut être encore affinée par taille, région ou niveau de risque.
Lors de la détermination de la valeur attendue d'un portefeuille à l'avenir, un calculateur de répartition de l'actif peut être particulièrement utile. Le calcul de la prestation de retraite anticipée de quelqu'un est un scénario dans lequel ce type d'outil de répartition d'actif serait nécessaire. Les utilisateurs doivent entrer le montant d'argent investi dans chaque catégorie d'actif. L'outil calcule ensuite la valeur de cette combinaison de placements sur une période donnée en fonction des rendements historiques des marchés financiers. Cet outil de répartition d'actifs est disponible sur Internet.
Certains calculateurs de répartition d'actifs sont plus détaillés que d'autres. Certains pourraient demander plus d'informations dans les champs obligatoires afin que les résultats et les recommandations d'investissement soient quelque peu adaptés. La tolérance au risque peut être un élément mesurable sur un calculateur et détermine le degré de volatilité qu'un investisseur peut gérer et la gravité des baisses du marché que l’on peut se permettre. L'âge d'une personne aura une incidence croissante sur la composition de l'actif recommandée, à mesure qu'un investisseur vieillit et approche du moment où un portefeuille de placement peut être nécessaire pour générer un revenu.
Un graphique en secteurs peut être un outil de répartition d'actifs utile. En un coup d'œil, un investisseur peut voir par couleur quelle catégorie domine un portefeuille et où des ajustements sont possibles. Pour prendre en charge ce type d’outil de répartition de l’actif, il peut être utile de créer un graphique de répartition de l’actif réel et un graphique de répartition de l’actif cible afin de permettre à un investisseur de comparer les investissements réels avec les répartitions souhaitées.