Jaké jsou různé typy nástroje pro přidělování aktiv?
Samotná alokace aktiv je nástrojem k vytvoření diverzifikovaného investičního portfolia na finančních trzích. Kalkulačka alokace aktiv je typ nástroje, který lze použít k zajištění toho, aby měl investor odpovídající expozici na základě finančních cílů. Grafy a grafy lze také použít k ilustraci způsobu, jakým je investiční portfolio přiděleno procenty.
Institucionální i individuální investoři často usilují o diverzifikaci v portfoliu a nástroj pro přidělování aktiv může pomoci dosáhnout tohoto mixu. Investování pouze do jedné třídy aktiv nebo kategorie investic může omezit potenciální výnosy a také představovat zbytečné riziko pro portfolio. Alokace aktiv je zvykem dělit aktiva do různých kategorií. Některé ze skupin zahrnují akcie nebo akcie, dluhy nebo dluhopisy a komodity. Každá z těchto kategorií může být vrtána ještě dále podle velikosti, regionu nebo úrovně rizika.
Při určování očekávané hodnoty portfolia v budoucnosti může být zvláště užitečná kalkulačka alokace aktiv. Výpočet něčí očekávané penzijní výhody je jedním ze scénářů, kdy by byl tento typ nástroje pro přidělování aktiv potřebný. Uživatelé musí zadat množství peněz investovaných do každé jednotlivé třídy aktiv. Nástroj dále vypočítává, jakou hodnotu bude mít daný investiční mix v daném časovém období na základě historických výnosů na finančních trzích. Tento nástroj pro přidělování aktiv lze nalézt na internetu.
Některé kalkulačky přidělení aktiv jsou podrobnější než ostatní. Někteří by mohli požadovat více informací v požadovaných oblastech, aby výsledky a investiční doporučení byla do určité míry přizpůsobena. Tolerance rizika může být měřitelnou složkou jedné kalkulačky a určuje míru volatility, kterou může investor zvládnout, a závažnost poklesu trhu, které může být dovoleno. Věk osoby bude mít vliv na doporučený mix alokace aktiv stále častěji s tím, jak investor stárne a blíží se doba, kdy může být pro výnos potřeba investiční portfolio.
Užitečným nástrojem pro přidělování aktiv může být výsečový graf. Díky rychlému pohledu může investor podle barvy vidět, která kategorie dominuje portfoliu a kde může být prostor pro úpravy. Pro podporu tohoto typu nástroje pro přidělování aktiv může být užitečné vytvořit graf skutečných alokací aktiv a cílový alokační plán aktiv, aby investor mohl porovnat skutečné investice s tím, jaké jsou požadované alokace.