Wat zijn de verschillende soorten Asset Allocation Tool?

Assetallocatie zelf is een hulpmiddel om een ​​gediversifieerde beleggingsportefeuille op de financiële markten samen te stellen. Een calculator voor activaspreiding is een soort hulpmiddel dat kan worden gebruikt om ervoor te zorgen dat een belegger de juiste blootstelling heeft op basis van financiële doelstellingen. Grafieken en grafieken kunnen ook worden gebruikt om de manier te illustreren waarop een beleggingsportefeuille per percentage wordt toegewezen.

Zowel institutionele als individuele beleggers streven vaak naar diversificatie in een portefeuille, en een tool voor activaspreiding kan helpen om die mix te bereiken. Beleggen in slechts één beleggingscategorie of beleggingscategorie kan het potentiële rendement beperken en ook onnodig risico voor de portefeuille met zich meebrengen. Asset allocatie is het verdelen van activa over verschillende categorieën. Sommige groeperingen omvatten aandelen of aandelen, schulden of obligaties en grondstoffen. Elk van die categorieën kan nog verder worden uitgediept op grootte, regio of risiconiveau.

Bij het bepalen van de verwachte waarde van een portefeuille in de toekomst kan een calculator voor activaspreiding bijzonder nuttig zijn. Het berekenen van iemands verwachte pensioenuitkering is een scenario waarin dit type instrument voor activatoewijzing nodig zou zijn. Gebruikers moeten de hoeveelheid geld invoeren die in elke afzonderlijke activaklasse wordt belegd. De tool berekent vervolgens wat die beleggingsmix in een bepaalde periode waard zal zijn op basis van historische rendementen op de financiële markten. Deze tool voor activatoewijzing is te vinden op internet.

Bepaalde calculators voor activaspreiding zijn gedetailleerder dan andere. Sommigen vragen mogelijk om meer informatie in de verplichte velden, zodat de resultaten en beleggingsaanbevelingen enigszins op maat zijn gemaakt. Risicotolerantie kan een meetbare component zijn op één rekenmachine en het bepaalt de hoeveelheid volatiliteit die een belegger aankan en de ernst van marktdalingen die kunnen worden geboden. De leeftijd van een persoon zal steeds meer invloed hebben op de aanbevolen asset allocatiemix naarmate een belegger ouder wordt en de tijd nadert waarop een beleggingsportefeuille nodig kan zijn voor inkomsten.

Een cirkeldiagram kan een handig hulpmiddel voor activatoewijzing zijn. Met een snelle blik ziet een belegger per kleur welke categorie een portefeuille domineert en waar ruimte is voor aanpassingen. Ter ondersteuning van dit type tool voor activaspreiding kan het nuttig zijn om een ​​actuele activaspreidingstabel en een target activaspreidingstabel te maken, zodat een belegger daadwerkelijke investeringen kan vergelijken met wat de gewenste allocaties zijn.