Jakie są różne rodzaje narzędzia alokacji aktywów?

Sama alokacja aktywów jest narzędziem do budowy zróżnicowanego portfela inwestycyjnego na rynkach finansowych.Kalkulator alokacji aktywów jest rodzajem narzędzia, którego można użyć, aby inwestor ma odpowiednią ekspozycję na podstawie celów finansowych.Wykresy i wykresy można również wykorzystać do zilustrowania sposobu, w jaki portfel inwestycyjny jest przydzielany przez odsetek.

Zarówno inwestorzy instytucjonalni, jak i indywidualni często realizują dywersyfikację w portfelu, a narzędzie do alokacji aktywów może pomóc w osiągnięciu tego miksu.Inwestowanie tylko w jedną klasę aktywów lub kategorię inwestycji może ograniczyć potencjalne zwroty, a także wprowadzić niepotrzebne ryzyko dla portfela.Alokacja aktywów to praktyka dzielenia aktywów w różnych kategoriach.Niektóre grupy obejmują akcje lub akcje, dług lub obligacje i towary.Każda z tych kategorii może być jeszcze bardziej wywiercona według poziomu wielkości, regionu lub ryzyka.

Przy określaniu oczekiwanej wartości portfela w przyszłości może być szczególnie przydatny kalkulator alokacji aktywów.Obliczanie oczekiwanych świadczeń emerytalnych to jeden scenariusz, w którym potrzebowałoby tego rodzaju narzędzie alokacji aktywów.Użytkownicy muszą wprowadzić kwotę pieniędzy zainwestowanych w każdą klasę aktywów.Narzędzie oblicza, jaka będzie ta mieszanka inwestycyjna w danym okresie w oparciu o historyczne zwroty na rynkach finansowych.To narzędzie do alokacji aktywów można znaleźć w Internecie.

Niektóre kalkulatory alokacji aktywów są bardziej szczegółowe niż inne.Niektórzy mogą poprosić o więcej informacji w wymaganych dziedzinach, aby wyniki i zalecenia inwestycyjne były nieco dostosowane.Tolerancja ryzyka może być wymiernym elementem jednego kalkulatora i określa zmienność, którą inwestor może obsłużyć oraz nasilenie spadków rynku, które można zapewnić.Wiek osób będzie coraz częściej wpływać na zalecane mieszanie alokacji aktywów w miarę starzenia się inwestora i zbliża się do czasu, w którym portfel inwestycyjny może być potrzebny do dochodu.

Wykres kołowy może być przydatnym narzędziem alokacji aktywów.Z szybkim spojrzeniem inwestor może zobaczyć według koloru, który kategoria dominuje w portfelu i gdzie może być miejsce na regulacje.Aby wesprzeć tego typu narzędzie alokacji aktywów, pomocne może być utworzenie faktycznego wykresu alokacji aktywów i docelowego wykresu alokacji aktywów, aby inwestor mógł porównywać rzeczywiste inwestycje z pożądanymi alokacją.