Jakie są różne typy narzędzia alokacji zasobów?

Sama alokacja aktywów jest narzędziem do budowy zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego na rynkach finansowych. Kalkulator alokacji aktywów to rodzaj narzędzia, którego można użyć, aby upewnić się, że inwestor ma odpowiednią ekspozycję w oparciu o cele finansowe. Wykresy i wykresy można również wykorzystać do zilustrowania sposobu alokacji portfela inwestycyjnego w procentach.

Zarówno inwestorzy instytucjonalni, jak i indywidualni często dążą do dywersyfikacji portfela, a narzędzie alokacji aktywów może pomóc w osiągnięciu tego miksu. Inwestowanie tylko w jedną klasę aktywów lub kategorię inwestycji może ograniczyć potencjalne zwroty, a także wprowadzić niepotrzebne ryzyko do portfela. Alokacja aktywów to praktyka dzielenia aktywów na różne kategorie. Niektóre z grup obejmują akcje lub akcje, dług lub obligacje oraz towary. Każdą z tych kategorii można pogłębić jeszcze bardziej według wielkości, regionu lub poziomu ryzyka.

Przy określaniu oczekiwanej wartości portfela w przyszłości szczególnie przydatny może być kalkulator alokacji aktywów. Obliczanie czyjejś spodziewanej emerytury jest jednym ze scenariuszy, w których ten rodzaj narzędzia alokacji aktywów byłby potrzebny. Użytkownicy muszą wprowadzić kwotę zainwestowaną w każdą klasę aktywów. To narzędzie służy do obliczania wartości tego miksu inwestycyjnego w danym okresie na podstawie historycznych zwrotów z rynków finansowych. To narzędzie alokacji zasobów można znaleźć w Internecie.

Niektóre kalkulatory alokacji aktywów są bardziej szczegółowe niż inne. Niektórzy mogą poprosić o więcej informacji w wymaganych polach, aby wyniki i rekomendacje inwestycyjne były nieco dostosowane. Tolerancja ryzyka może być wymiernym składnikiem jednego kalkulatora i determinuje wielkość zmienności, którą inwestor może znieść, oraz dotkliwość spadków rynkowych, które można uzyskać. Wiek osoby będzie miał coraz większy wpływ na zalecaną kombinację alokacji aktywów w miarę starzenia się inwestora i zbliżania się do momentu, w którym do uzyskania dochodu może być potrzebny portfel inwestycyjny.

Wykres kołowy może być przydatnym narzędziem alokacji zasobów. Jednym rzutem oka inwestor widzi kolor, która kategoria dominuje w portfelu i gdzie może być miejsce na korekty. Aby wesprzeć ten typ narzędzia alokacji aktywów, pomocne może być utworzenie faktycznej tabeli alokacji aktywów i docelowej tabeli alokacji aktywów, aby inwestor mógł porównać rzeczywiste inwestycje z pożądanymi alokacjami.