Vilka är de olika typerna av tillgångsallokeringsverktyg?
Tilldelning av tillgångar i sig är ett verktyg för att konstruera en diversifierad investeringsportfölj på finansmarknaderna. En tillgångsallokeringskalkylator är en typ av verktyg som kan användas för att se till att en investerare har rätt exponering baserat på finansiella mål. Kartläggning och diagram kan också användas för att illustrera hur en investeringsportfölj fördelas med procent.
Institutionella och enskilda investerare bedriver ofta diversifiering i en portfölj, och ett tillgångsallokeringsverktyg kan hjälpa till att uppnå den blandningen. Att investera i endast en tillgångsklass, eller investeringskategori, kan begränsa potentiell avkastning och även införa onödig risk för portföljen. Tilldelning av tillgångar är praxis att dela tillgångar mellan olika kategorier. Några av grupperingarna inkluderar aktier eller aktier, skuld eller obligationer och råvaror. Var och en av dessa kategorier kan borras ytterligare ned efter storlek, region eller risknivå.
När man bestämmer det förväntade värdet på en portfölj i framtiden kan en tillgångsallokeringskalkylator vara särskilt användbar. Att beräkna någons förväntade pensionsförmån är ett scenario där denna typ av verktyg för allokering av tillgångar skulle behövas. Användare måste ange hur mycket pengar som investerats i varje enskilt tillgångsslag. Verktyget fortsätter med att beräkna vad den investeringsmixen kommer att vara värd under en viss tidsperiod baserat på historisk avkastning på finansmarknaderna. Det här tilldelningsverktyget kan hittas på Internet.
Vissa tillgångsallokeringskalkylatorer är mer detaljerade än andra. Vissa kanske ber om mer information i de obligatoriska fälten så att resultaten och investeringsrekommendationerna är något anpassade. Risktolerans kan vara en mätbar komponent på en räknare, och den avgör mängden volatilitet som en investerare kan hantera och svårighetsgraden av marknadsminskningar som kan erhållas. En persons ålder kommer att påverka den rekommenderade tilldelningen av tillgångar allokeras i takt med att en investerare åldras och närmar sig den tid då en investeringsportfölj kan behövas för inkomst.
En cirkeldiagram kan vara ett användbart verktyg för allokering av tillgångar. Med en snabb blick kan en investerare se efter färg vilken kategori som dominerar en portfölj och var kan det finnas utrymme för justeringar. För att stödja den här typen av tillgångsallokeringsverktyg kan det vara bra att skapa ett faktiskt tillgångsfördelningsschema och ett måltilldelningsdiagram så att en investerare kan jämföra faktiska investeringar med vad de önskade fördelningarna är.