さまざまなタイプの資産配分ツールとは何ですか？

資産配分自体は、金融市場で多様な投資ポートフォリオを構築するためのツールです。 資産配分計算機は、投資家が財務目標に基づいて適切なエクスポージャーを持っていることを確認するために使用できるツールの一種です。 チャートとグラフを使用して、投資ポートフォリオがパーセンテージで割り当てられる方法を説明することもできます。

機関投資家も個人投資家も同様にポートフォリオの多様化を追求することが多く、資産配分ツールはその組み合わせを実現するのに役立ちます。 1つの資産クラスまたは投資カテゴリのみに投資すると、潜在的な収益が制限され、ポートフォリオに不必要なリスクが生じる可能性があります。 資産配分は、さまざまなカテゴリーに資産を分割する方法です。 一部のグループには、株式、または株式、負債、債券、および商品が含まれます。 これらの各カテゴリは、サイズ、地域、またはリスクレベルによってさらに掘り下げることができます。

将来のポートフォリオの期待値を決定する場合、資産配分計算機が特に役立ちます。 予想される退職給付の計算は、このタイプの資産配分ツールが必要になるシナリオの1つです。 ユーザーは、個々の資産クラスに投資した金額を入力する必要があります。 このツールは、金融市場の過去のリターンに基づいて、一定期間内にその投資ミックスが何を価値があるかを計算し続けます。 この資産配分ツールはインターネット上にあります。

特定の資産配分計算機は、他の計算機よりも詳細です。 結果と投資の推奨事項が多少調整されるように、必須フィールドに詳細情報を要求する人もいます。 リスク許容度は、1つの計算機で測定可能な要素である場合があり、投資家が処理できるボラティリティの量と、許容できる市場の下落の深刻さを決定します。 個人の年齢は、投資家が年齢を重ねるにつれて推奨される資産配分の組み合わせにますます影響を与え、所得に投資ポートフォリオが必要になる時期に近づきます。

円グラフは便利な資産配分ツールになります。 投資家は、一目でポートフォリオを支配しているカテゴリと調整の余地がある場所を色で確認できます。 このタイプの資産配分ツールをサポートするには、実際の資産配分チャートと目標資産配分チャートを作成して、投資家が実際の投資と望ましい配分とを比較できるようにすることが役立ちます。