資産配分ツールのさまざまな種類は何ですか？

資産配分自体は、金融市場に多様な投資ポートフォリオを構築するためのツールです。資産配分計算機は、投資家が財務目標に基づいて適切なエクスポージャーを持っていることを確認するために使用できるツールの一種です。チャートとグラフを使用して、投資ポートフォリオがパーセンテージで割り当てられる方法を説明することもできます。

機関投資家と個々の投資家は、ポートフォリオでの多様化を頻繁に追求することが多く、資産配分ツールはそのミックスを達成するのに役立ちます。 1つの資産クラスまたは投資カテゴリにのみ投資すると、潜在的なリターンを制限し、ポートフォリオに不必要なリスクをもたらすことができます。資産配分は、異なるカテゴリで資産を分割する慣行です。グループには、株式、または株式、負債、債券、および商品が含まれます。これらの各カテゴリは、サイズ、地域、またはリスクレベルでさらに掘削できます。

未来のポートフォリオの期待値を決定するときE、資産配分計算機は特に便利です。誰かの予想される退職給付の計算は、このタイプの資産配分ツールが必要なシナリオの1つです。ユーザーは、個々の資産クラスに投資された金額を入力する必要があります。このツールは、金融市場における歴史的リターンに基づいて、その投資ミックスが特定の期間で何の価値があるかを計算し続けています。この資産配分ツールは、インターネットで見つけることができます。

特定のアセット割り当て計算機は、他の資産計算機よりも詳細です。結果と投資の推奨事項が多少調整されるように、必要な分野でより多くの情報を求める人もいます。リスク許容度は、1つの計算機の測定可能なコンポーネントである可能性があり、投資家が処理できるボラティリティの量と、提供できる市場の重大度を決定します。人の年齢は勧告に影響を与えます投資家が年をとるにつれて、修正された資産配分がますます混ざり合っており、収入に投資ポートフォリオが必要になる可能性がある時間に近づきます。

パイグラフは、有用な資産配分ツールになります。すぐに一目で、投資家はどのカテゴリがポートフォリオを支配しているか、そして調整の余地があるかもしれない色で見ることができます。このタイプの資産配分ツールをサポートするために、実際の投資家が実際の投資を望ましい配分と比較できるように、実際の資産割り当てチャートとターゲット資産配分チャートを作成することが役立つ場合があります。