Quais são os diferentes tipos de ferramenta de alocação de ativos?
A alocação de ativos em si é uma ferramenta para construir uma carteira de investimentos diversificada nos mercados financeiros. Uma calculadora de alocação de ativos é um tipo de ferramenta que pode ser usada para garantir que um investidor tenha a exposição apropriada com base nas metas financeiras. Gráficos e gráficos também podem ser usados para ilustrar a maneira como um portfólio de investimentos é alocado por porcentagem.
Os investidores institucionais e individuais geralmente buscam a diversificação em um portfólio, e uma ferramenta de alocação de ativos pode ajudar a alcançar esse mix. Investir em apenas uma classe de ativos ou categoria de investimento pode limitar retornos potenciais e também introduzir riscos desnecessários ao portfólio. Alocação de ativos é a prática de dividir ativos em diferentes categorias. Alguns dos agrupamentos incluem ações, ações, dívidas ou títulos e mercadorias. Cada uma dessas categorias pode ser detalhada ainda mais por tamanho, região ou nível de risco.
Ao determinar o valor esperado de um portfólio no futuro, uma calculadora de alocação de ativos pode ser especialmente útil. Calcular o benefício de aposentadoria antecipado de alguém é um cenário em que esse tipo de ferramenta de alocação de ativos seria necessário. Os usuários devem inserir a quantia investida em cada classe de ativo individual. A ferramenta continua a calcular quanto esse mix de investimentos valerá em um determinado período de tempo com base nos retornos históricos nos mercados financeiros. Essa ferramenta de alocação de ativos pode ser encontrada na Internet.
Determinadas calculadoras de alocação de ativos são mais detalhadas que outras. Alguns podem solicitar mais informações nos campos obrigatórios, para que os resultados e as recomendações de investimento sejam um pouco adaptados. A tolerância ao risco pode ser um componente mensurável em uma calculadora e determina a quantidade de volatilidade que um investidor pode suportar e a gravidade das quedas de mercado que podem ser oferecidas. A idade de uma pessoa afetará cada vez mais o mix de alocação de ativos recomendado à medida que o investidor envelhece e se aproxima do momento em que uma carteira de investimentos pode ser necessária para obter renda.
Um gráfico de pizza pode ser uma ferramenta útil de alocação de ativos. Com uma rápida olhada, um investidor pode ver por cor qual categoria está dominando um portfólio e onde pode haver espaço para ajustes. Para dar suporte a esse tipo de ferramenta de alocação de ativos, pode ser útil criar um gráfico de alocação de ativos real e um gráfico de alocação de ativos de destino, para que um investidor possa comparar os investimentos reais com as alocações desejadas.