¿Qué es una cartera de finanzas?
Con los muchos tipos de oportunidades de inversión y activos ahora disponibles, es común que las instituciones y las personas privadas tengan una variedad de diferentes tipos de inversiones al mismo tiempo. Una cartera de finanzas es una colección de inversiones en poder de una institución o individuo. Ser propietario de una cartera de activos es parte de una estrategia de inversión conocida como diversificación. Una cartera de finanzas que está debidamente diversificada limitará la exposición del inversor a la pérdida como resultado de las fluctuaciones del mercado.
Una cartera de finanzas puede incluir diferentes inversiones del mismo tipo, como acciones de varias compañías diferentes, así como inversiones de dos o más tipos, como bienes raíces, bonos, productos básicos o cualquier otro activo que se espera que mantenga su valor. La selección de las inversiones particulares para incluir en una cartera de finanzas dependerá de la tasa de rendimiento deseada por el inversor, así como las condiciones económicas durante el tiempo que el inversor posee la cartera. El inversorTambién debe decidir con qué nivel de riesgo se sienten cómodos.
Existen muchos métodos diferentes para calcular la tasa de rendimiento de una cartera de finanzas. El más preciso de estos métodos es el método ponderado en el tiempo. Para calcular la tasa de rendimiento de esta manera, el valor de la cartera se reevalúa cada vez que cambia el valor de uno de los activos. Esto puede ser tan a menudo como todos los días, y luego los rendimientos diarios se agravan juntos para encontrar la tasa de rendimiento real con el tiempo.
No todas las personas que poseen una cartera de finanzas están dispuestas o pueden administrar sus activos continuos. Hay muchos tipos de corredores y administradores de activos en la industria de servicios financieros que administran las carteras de uno o más inversores a la vez. Los servicios y el asesoramiento de un corredor pueden ser muy ventajosos para alguien que no es un experto en los mercados financieros, pero que aún quiere poder poderde ellos. Un corredor calificado podrá evaluar los objetivos y necesidades de un inversor individual y diseñar una cartera financiera diversificada en torno a estas circunstancias.