Co to jest portfel finansowy?

Obecnie dostępne są różne rodzaje możliwości inwestycyjnych i aktywów, dlatego instytucje i osoby prywatne mogą jednocześnie przeprowadzać różne rodzaje inwestycji. Portfel finansowy to zbiór inwestycji będących w posiadaniu instytucji lub osoby fizycznej. Posiadanie portfela aktywów jest częścią strategii inwestycyjnej zwanej dywersyfikacją. Odpowiednio zdywersyfikowany portfel finansowy ograniczy narażenie inwestora na straty w wyniku wahań rynku.

Portfel finansowy może obejmować różne inwestycje tego samego rodzaju, takie jak akcje kilku różnych spółek, a także inwestycje dwóch lub więcej rodzajów, takich jak nieruchomości, obligacje, towary lub każdy inny składnik aktywów, który ma utrzymać swoją wartość . Wybór konkretnych inwestycji do uwzględnienia w portfelu finansowym będzie zależeć od stopy zwrotu pożądanej przez inwestora, a także warunków ekonomicznych w czasie, gdy inwestor jest właścicielem portfela. Inwestor musi także zdecydować, z jakim poziomem ryzyka jest im wygodnie.

Istnieje wiele różnych metod obliczania stopy zwrotu z portfela finansowego. Najdokładniejszą z tych metod jest metoda ważona czasowo. Aby obliczyć stopę zwrotu w ten sposób, wartość portfela jest poddawana ponownej ocenie za każdym razem, gdy zmienia się wartość jednego z aktywów. Może to być tak częste jak każdego dnia, a następnie codzienne zwroty są łączone w celu znalezienia rzeczywistej stopy zwrotu w czasie.

Nie wszystkie osoby posiadające portfel finansowy są skłonne lub mogą zarządzać swoimi aktywami na bieżąco. Istnieje wiele rodzajów brokerów i zarządzających aktywami w branży usług finansowych, którzy zarządzają portfelami jednego lub więcej inwestorów jednocześnie. Usługi i porady brokera mogą być bardzo korzystne dla kogoś, kto nie jest ekspertem od rynków finansowych, ale nadal chce móc z nich czerpać zyski. Wykwalifikowany broker będzie w stanie ocenić cele i potrzeby indywidualnego inwestora i zaprojektować zdywersyfikowany portfel finansowy w tych okolicznościach.