Cos'è un portafoglio finanziario?
Con i molti tipi di opportunità di investimento e attività ora disponibili, è comune per le istituzioni e i privati tenere una varietà di diversi tipi di investimenti contemporaneamente. Un portafoglio finanziario è una raccolta di investimenti detenuti da un'istituzione o individuo. Possedere un portafoglio di attività fa parte di una strategia di investimento nota come diversificazione. Un portafoglio finanziario adeguatamente diversificato limiterà l'esposizione dell'investitore alla perdita a seguito di fluttuazioni del mercato.
Un portafoglio finanziario può includere diversi investimenti dello stesso tipo, come azioni provenienti da diverse società diverse, nonché investimenti di due o più tipi, come immobili, obbligazioni, materie prime o qualsiasi altra attività che dovrebbe detenere il proprio valore. La selezione dei particolari investimenti da includere in un portafoglio finanziario dipenderà dal tasso di rendimento desiderato dall'investitore, nonché dalle condizioni economiche durante il periodo in cui l'investitore possiede il portafoglio. L'investitoreDeve anche decidere con quale livello di rischio si sentono a proprio agio.
Esistono molti metodi diversi per calcolare il tasso di rendimento di un portafoglio finanziario. Il più accurato di questi metodi è il metodo ponderato nel tempo. Per calcolare il tasso di rendimento in questo modo, il valore del portafoglio viene rivalutato ogni volta che il valore di una delle attività cambia. Questo può essere spesso quanto ogni giorno, e quindi i rendimenti giornalieri sono aggravati per trovare il tasso effettivo di rendimento nel tempo.
Non tutte le persone che possiedono un portafoglio finanziario sono disposti o in grado di gestire le proprie attività su base continua. Esistono molti tipi di broker e gestori patrimoniali nel settore dei servizi finanziari che gestiscono i portafogli di uno o più investitori alla volta. I servizi e i consigli di un broker possono essere molto vantaggiosi per qualcuno che non è un esperto di mercati finanziari, ma che vuole ancora essere in grado di essere PROfie da loro. Un broker qualificato sarà in grado di valutare gli obiettivi e le esigenze di un singolo investitore e progettare un portafoglio finanziario diversificato in queste circostanze.