Che cos'è un portafoglio finanziario?
Con i molti tipi di opportunità e attività di investimento ora disponibili, è comune per le istituzioni e i privati detenere contemporaneamente una varietà di diversi tipi di investimenti. Un portafoglio finanziario è un insieme di investimenti detenuti da un ente o da un individuo. Possedere un portafoglio di attività fa parte di una strategia di investimento nota come diversificazione. Un portafoglio finanziario adeguatamente diversificato limiterà l'esposizione dell'investitore alla perdita derivante dalle fluttuazioni del mercato.
Un portafoglio finanziario può includere diversi investimenti dello stesso tipo, ad esempio azioni di diverse società diverse, nonché investimenti di due o più tipi, quali immobili, obbligazioni, materie prime o qualsiasi altra attività che dovrebbe detenere il suo valore . La selezione degli investimenti particolari da includere in un portafoglio finanziario dipenderà dal tasso di rendimento desiderato dall'investitore, nonché dalle condizioni economiche durante il periodo in cui l'investitore possiede il portafoglio. L'investitore deve inoltre decidere con quale livello di rischio è a proprio agio.
Esistono molti metodi diversi per calcolare il tasso di rendimento di un portafoglio finanziario. Il più accurato di questi metodi è il metodo ponderato nel tempo. Per calcolare il tasso di rendimento in questo modo, il valore del portafoglio viene rivalutato ogni volta che cambia il valore di una delle attività. Ciò può avvenire tutte le volte che ogni giorno, quindi i rendimenti giornalieri vengono combinati insieme per trovare il tasso effettivo di rendimento nel tempo.
Non tutte le persone che possiedono un portafoglio finanziario sono disposte o in grado di gestire le proprie attività su base continua. Esistono molti tipi di broker e gestori patrimoniali nel settore dei servizi finanziari che gestiscono i portafogli di uno o più investitori alla volta. I servizi e la consulenza di un broker possono essere molto vantaggiosi per qualcuno che non è un esperto di mercati finanziari, ma che vuole ancora essere in grado di trarne profitto. Un broker qualificato sarà in grado di valutare gli obiettivi e le esigenze di un singolo investitore e progettare un portafoglio finanziario diversificato in base a tali circostanze.