Hvad er en finansieringsportefølje?
Med de mange forskellige investeringsmuligheder og aktiver, der nu er tilgængelige, er det almindeligt for institutioner og private at holde en række forskellige typer investeringer ad gangen. En finansieringsportefølje er en samling af investeringer, der ejes af en institution eller en enkeltperson. At eje en portefølje af aktiver er en del af en investeringsstrategi kendt som diversificering. En finansieringsportefølje, der er ordentligt diversificeret, vil begrænse investorens eksponering for tab som følge af markedsudsving.
En finansieringsportefølje kan omfatte forskellige investeringer af samme type, såsom aktier fra flere forskellige virksomheder, samt investeringer af to eller flere typer, såsom fast ejendom, obligationer, råvarer eller ethvert andet aktiv, der forventes at have sin værdi . Valget af de særlige investeringer, der skal inkluderes i en finansieringsportefølje, afhænger af den afkast, som investoren ønsker, samt økonomiske forhold i den periode, investoren ejer porteføljen. Investereren skal også beslutte, hvilket risikoniveau de er komfortable med.
Der findes mange forskellige metoder til beregning af afkastet på en finansieringsportefølje. Den mest nøjagtige af disse metoder er den tidsvægtede metode. For at beregne afkastet på denne måde revurderes porteføljens værdi, hver gang værdien af et af aktiverne ændres. Dette kan være så ofte som hver dag, og derefter samles de daglige afkast sammen for at finde den faktiske afkastrate over tid.
Ikke alle personer, der ejer en finansieringsportefølje er villige eller i stand til at styre deres aktiver løbende. Der er mange typer mæglere og kapitalforvaltere i finansservicesektoren, der administrerer en eller flere investorers porteføljer ad gangen. En mæglers tjenester og rådgivning kan være meget fordelagtige for nogen, der ikke er ekspert på finansielle markeder, men som stadig ønsker at kunne drage fordel af dem. En dygtig mægler vil være i stand til at vurdere målene og behovene for en individuel investor og designe en diversificeret finansieringsportefølje omkring disse omstændigheder.