金融ポートフォリオとは何ですか？

現在、多くの種類の投資機会と資産が利用可能であるため、機関や個人が一度にさまざまな種類の投資を行うことが一般的です。 金融ポートフォリオは、機関または個人が保有する投資の集まりです。 資産のポートフォリオを所有することは、多様化として知られる投資戦略の一部です。 適切に分散された金融ポートフォリオは、市場の変動の結果としての投資家の損失に対するエクスポージャーを制限します。

金融ポートフォリオには、複数の異なる企業の株などの同じタイプの異なる投資、および不動産、債券、商品、またはその価値を保持すると予想されるその他の資産などの2つ以上のタイプの投資を含めることができます。 。 金融ポートフォリオに含める特定の投資の選択は、投資家が希望する収益率と、投資家がポートフォリオを所有している間の経済状況に依存します。 投資家はまた、彼らがどの程度のリスクに満足しているかを決定しなければなりません。

金融ポートフォリオの収益率を計算するための多くの異なる方法が存在します。 これらのメソッドの中で最も正確なのは、時間加重メソッドです。 この方法で収益率を計算するために、資産の価値が変化するたびにポートフォリオの価値が再評価されます。 これは毎日のように頻繁に行われる可能性があり、その後、毎日の収益が複合されて、時間の経過に伴う実際の収益率が求められます。

金融ポートフォリオを所有するすべての個人が、資産を継続的に管理する意思がある、またはできるわけではありません。 金融サービス業界には、一度に1人以上の投資家のポートフォリオを管理する多くの種類のブローカーとアセットマネージャーがいます。 ブローカーのサービスとアドバイスは、金融市場の専門家ではないが、それでも利益を得ることを望んでいる人にとって非常に有利です。 熟練したブローカーは、個々の投資家の目標とニーズを評価し、これらの状況に合わせて多様な金融ポートフォリオを設計できます。