Wat is een financiële portefeuille?

Met de vele soorten investeringsmogelijkheden en activa die nu beschikbaar zijn, is het gebruikelijk dat instellingen en particulieren verschillende soorten beleggingen tegelijkertijd houden. Een financiële portefeuille is een verzameling beleggingen die worden gehouden door een instelling of persoon. Het bezit van een activaportefeuille maakt deel uit van een beleggingsstrategie die bekend staat als diversificatie. Een goed gespreide financiële portefeuille beperkt de blootstelling van de belegger aan verliezen als gevolg van marktschommelingen.

Een financiële portefeuille kan verschillende beleggingen van hetzelfde type bevatten, zoals aandelen van verschillende bedrijven, evenals beleggingen van twee of meer soorten, zoals onroerend goed, obligaties, grondstoffen of andere activa waarvan wordt verwacht dat ze hun waarde behouden . De selectie van de specifieke investeringen die in een financiële portefeuille moeten worden opgenomen, is afhankelijk van het door de belegger gewenste rendement, evenals van de economische omstandigheden gedurende de tijd dat de belegger de portefeuille bezit. De belegger moet ook beslissen met welk risiconiveau hij zich prettig voelt.

Er zijn veel verschillende methoden om het rendement van een financiële portefeuille te berekenen. De meest nauwkeurige van deze methoden is de tijdgewogen methode. Om het rendement op deze manier te berekenen, wordt de waarde van de portefeuille opnieuw beoordeeld telkens de waarde van een van de activa verandert. Dit kan zo vaak zijn als elke dag, en dan worden de dagelijkse rendementen samengevoegd om het werkelijke rendement in de loop van de tijd te vinden.

Niet alle personen die een financiële portefeuille bezitten, zijn bereid of in staat om hun activa op continue basis te beheren. Er zijn veel soorten makelaars en vermogensbeheerders in de financiële dienstverlening die de portefeuilles van een of meer beleggers tegelijk beheren. De diensten en het advies van een makelaar kunnen zeer voordelig zijn voor iemand die geen expert is in financiële markten, maar er toch van wil kunnen profiteren. Een ervaren makelaar zal in staat zijn om de doelstellingen en behoeften van een individuele belegger te beoordelen en een gediversifieerde financiële portefeuille rond deze omstandigheden te ontwerpen.