Vad är en finansportfölj?
Med de många typer av investeringsmöjligheter och tillgångar som nu är tillgängliga är det vanligt att institutioner och privatpersoner håller en mängd olika typer av investeringar samtidigt. En finansportfölj är en samling investeringar som innehas av en institution eller en individ. Att äga en portfölj av tillgångar är en del av en investeringsstrategi som kallas diversifiering. En finansportfölj som är ordentligt diversifierad kommer att begränsa investerarnas exponering för förluster till följd av marknadssvingningar.
En finansportfölj kan innehålla olika investeringar av samma typ, såsom aktier från flera olika företag, samt investeringar av två eller flera typer, såsom fastigheter, obligationer, råvaror eller någon annan tillgång som förväntas ha sitt värde . Valet av de specifika investeringarna som ska inkluderas i en finansportfölj beror på den avkastningskurs som önskas av investeraren, liksom ekonomiska förhållanden under den tid investeraren äger portföljen. Investeraren måste också bestämma vilken risknivå de är bekväma med.
Det finns många olika metoder för att beräkna avkastningsgraden för en finansportfölj. Den mest exakta av dessa metoder är den tidsvägda metoden. För att beräkna avkastningen på detta sätt omvärderas portföljens värde varje gång värdet på en av tillgångarna ändras. Detta kan vara så ofta som varje dag, och sedan sammanställs den dagliga avkastningen tillsammans för att hitta den faktiska avkastningsgraden över tid.
Inte alla personer som äger en finansportfölj är villiga eller kan hantera sina tillgångar kontinuerligt. Det finns många typer av mäklare och kapitalförvaltare i finanssektorn som hanterar portföljerna för en eller flera investerare åt gången. Tjänster och råd från en mäklare kan vara mycket fördelaktiga för någon som inte är en expert på finansmarknaderna, men som fortfarande vill kunna tjäna på dem. En skicklig mäklare kommer att kunna bedöma målen och behoven hos en enskild investerare och utforma en diversifierad finansportfölj kring dessa omständigheter.