Hva er en finansportefølje?

Med de mange typer investeringsmuligheter og eiendeler som nå er tilgjengelige, er det vanlig at institusjoner og privatpersoner har en rekke forskjellige typer investeringer samtidig. En finansportefølje er en samling av investeringer som holdes av en institusjon eller individ. Å eie en portefølje av eiendeler er en del av en investeringsstrategi kjent som diversifisering. En finansieringsportefølje som er riktig diversifisert vil begrense investorens eksponering for tap som følge av markedssvingninger.

En finansportefølje kan omfatte forskjellige investeringer av samme type, for eksempel aksjer fra flere forskjellige selskaper, samt investeringer av to eller flere typer, for eksempel eiendommer, obligasjoner, råvarer eller andre eiendeler som forventes å ha sin verdi . Valget av de spesielle investeringene som skal inkluderes i en finansportefølje vil avhenge av avkastningskraften som investoren ønsker, samt økonomiske forhold i løpet av den tiden investoren eier porteføljen. Investoren må også bestemme hvilket risikonivå de er komfortable med.

Det finnes mange forskjellige metoder for å beregne avkastningstakten til en finansportefølje. Den mest nøyaktige av disse metodene er den tidsvektede metoden. For å beregne avkastningssatsen på denne måten revurderes porteføljens verdi hver gang verdien av en av eiendelene endres. Dette kan være så ofte som hver dag, og da blir den daglige avkastningen sammensatt for å finne den faktiske avkastningsraten over tid.

Ikke alle personer som eier en finansieringsportefølje er villige eller i stand til å forvalte eiendelene sine kontinuerlig. Det er mange typer meglere og kapitalforvaltere i finanssektoren som administrerer porteføljene til en eller flere investorer om gangen. Tjenestene og rådene til en megler kan være veldig fordelaktig for noen som ikke er ekspert på finansmarkeder, men som fortsatt ønsker å kunne tjene på dem. En dyktig megler vil kunne vurdere mål og behov for en individuell investor og utforme en diversifisert finansportefølje rundt disse omstendighetene.