Co je to finanční portfolio?

S mnoha typy investičních příležitostí a aktiv, které jsou nyní k dispozici, je běžné, že instituce a soukromé osoby pořádají najednou různé typy investic. Finanční portfolio je sbírka investic držených institucí nebo jednotlivcem. Vlastnit portfolio aktiv je součástí investiční strategie známé jako diverzifikace. Finanční portfolio, které je řádně diverzifikované, omezí expozici investora ke ztrátě v důsledku výkyvů trhu.

Finanční portfolio může zahrnovat různé investice stejného typu, jako jsou akcie od několika různých společností, jakož i investice dvou nebo více typů, jako jsou nemovitosti, dluhopisy, komodity nebo jakékoli jiné aktivum, u kterého se očekává, že budou mít hodnotu. Výběr konkrétních investic, které mají být zahrnuty do finančního portfolia, bude záviset na míře návratnosti požadované investorem a na ekonomických podmínkách v době, kdy investor vlastní portfolio. InvestorMusí se také rozhodnout, s jakou úrovní rizika jsou pohodlné.

Existuje mnoho různých metod pro výpočet míry návratnosti finančního portfolia. Nejpřesnější z těchto metod je časově vážená metoda. Pro výpočet míry návratnosti tímto způsobem je hodnota portfolia přehodnocena pokaždé, když se hodnota jednoho z aktiv změní. To může být tak často jako každý den a poté se denní výnosy spojují, aby se zjistily skutečnou míru návratnosti v průběhu času.

Ne všichni jednotlivci, kteří vlastní finanční portfolio, jsou ochotni nebo schopni neustále spravovat svá aktiva. V odvětví finančních služeb existuje mnoho typů makléřů a správců aktiv, kteří najednou spravují portfolia jednoho nebo více investorů. Služby a rady makléře mohou být velmi výhodné pro někoho, kdo není odborníkem na finanční trhy, ale který stále chce být schopen PROfit od nich. Zkušený makléř bude schopen posoudit cíle a potřeby jednotlivého investora a navrhnout diverzifikované finanční portfolio kolem těchto okolností.