Co je finanční portfolio?

Vzhledem k mnoha dostupným investičním příležitostem a aktivům je běžné, že instituce a soukromé osoby mají najednou různé druhy investic. Finanční portfolio je soubor investic držených institucí nebo jednotlivcem. Vlastnictví portfolia aktiv je součástí investiční strategie známé jako diverzifikace. Správně diverzifikované finanční portfolio omezí vystavení investora ztrátě v důsledku výkyvů na trhu.

Finanční portfolio může zahrnovat různé investice stejného typu, například akcie od několika různých společností, jakož i investice dvou nebo více typů, jako jsou nemovitosti, dluhopisy, komodity nebo jakékoli jiné aktivum, u kterého se očekává, že bude držet svou hodnotu . Výběr konkrétních investic, které mají být zahrnuty do finančního portfolia, bude záviset na míře návratnosti požadované investorem, jakož i na ekonomických podmínkách v době, kdy investor vlastní portfolio. Investor se musí také rozhodnout, s jakou úrovní rizika jsou s nimi spokojeni.

Pro výpočet míry návratnosti finančního portfolia existuje mnoho různých metod. Nejpřesnější z těchto metod je časově vážená metoda. Pro výpočet míry návratnosti tímto způsobem se hodnota portfolia přehodnocuje pokaždé, když se změní hodnota jednoho z aktiv. Může to být tak často, jako každý den, a pak se denní výnosy kombinují, aby se zjistila skutečná míra návratnosti v čase.

Ne všichni jednotlivci, kteří vlastní finanční portfolio, jsou ochotni nebo schopni spravovat svá aktiva nepřetržitě. V odvětví finančních služeb existuje mnoho typů brokerů a správců aktiv, kteří spravují portfolia jednoho nebo více investorů najednou. Služby a rady makléře mohou být velmi výhodné pro někoho, kdo není odborníkem na finanční trhy, ale přesto z něj chce profitovat. Zkušený makléř bude schopen posoudit cíle a potřeby jednotlivého investora a za těchto okolností navrhnout diverzifikované finanční portfolio.