¿Qué es la consultoría financiera?
Financial Consulting es un servicio proporcionado por Certified Financial Consultants® a grandes corporaciones, agencias gubernamentales y clientes individuales. El papel de un consultor financiero es proporcionar una opinión independiente y experta sobre un plan o decisión de negocios propuesto. Hay dos tipos principales de consultoría financiera: negocios y personales.
Empresas que requieren experiencia en contabilidad, finanzas, seguros y otros aspectos de las finanzas contratan a un consultor financiero comercial. Los clientes individuales utilizan los servicios de consultores financieros para administrar sus inversiones, tenencias de propiedades y planes financieros a largo plazo. Las habilidades requeridas para estos dos roles son ligeramente diferentes, al igual que las expectativas del cliente.
Un consultor financiero certificado (CFC®) es una designación profesional obtenida del Instituto de Consultores Financieros®, al finalizar exitosamente un programa y examen educativo. Esta designación es reconocida internacionalmente y es importantecredencial profesional para obtener un puesto en este campo. Se requiere que los CFC® completen cursos de desarrollo profesional cada año para garantizar que estén actualizados sobre las últimas teorías y prácticas comerciales.
En un acuerdo de consultoría financiera comercial, el cliente tiene un plan o concepto específico sobre el que desea una opinión independiente. El papel del consultor es revisar el plan propuesto e identificar fortalezas y debilidades. También se espera que brinden asesoramiento sobre la gestión de riesgos, en espera de las regulaciones gubernamentales, las tendencias de la industria y la viabilidad a largo plazo.
Este tipo de trabajo requiere antecedentes en contabilidad, finanzas, seguros y gestión empresarial. Los consultores generalmente tienen de diez a quince años de experiencia práctica en una amplia gama de puestos relacionados, antes de convertirse en consultor. Estas experiencias agregan valor y perspectiva.
consultoría financiera personalsuele ser un servicio requerido por personas con recursos financieros significativos y una cartera de inversiones compleja. Estos servicios incluyen asesoramiento de inversión, planificación fiscal, gestión de ingresos, evaluación de riesgos y planificación a largo plazo. Estos problemas deben ser administrados activamente por un profesional para obtener el máximo beneficio con la cantidad más baja de riesgo posible.
Los consultores que se especializan en esta área generalmente tienen antecedentes en contabilidad y planificación financiera. Un mínimo de cinco años de experiencia en gestión de finanzas personales es importante, al igual que un proceso de comunicación y revisión abierta. Aunque algunas empresas ofrecen planificación patrimonial, siempre consulte con un abogado sobre estos temas para evitar cualquier problema para sus beneficiarios. Financial Consulting ofrece una gran cantidad de oportunidades de empleo, avance profesional y crecimiento profesional. Si tiene interés en una carrera financiera, explore la consultoría como una carrera profesional.