Co je to finanční poradenství?

Financial Consulting je služba poskytovaná Certified Financial Consultants® velkým korporacím, vládním agenturám a jednotlivým klientům. Úlohou finančního konzultanta je poskytnout nezávislý, odborný názor na navrhovaný obchodní plán nebo rozhodnutí. Existují dva hlavní typy finančního poradenství: podnikání a osobní.

Společnosti, které vyžadují odborné znalosti v oblasti účetnictví, financí, pojištění a dalších aspektů financování, najímají finanční konzultant. Jednotliví klienti využívají služby finančních konzultantů ke správě svých investic, majetkových držení a dlouhodobých finančních plánů. Dovednosti potřebné pro tyto dvě role se mírně liší, stejně jako očekávání klienta. Toto označení je mezinárodně uznáno a je důležitéProfesionální pověření k získání pozice v této oblasti. CFC® jsou povinny každý rok absolvovat kurzy profesního rozvoje, aby se zajistilo, že jsou aktuální v nejnovějších teoriích a obchodních praktikách. Úlohou konzultanta je přezkoumat navrhovaný plán a identifikovat silné a slabé stránky. Očekává se také, že budou poskytovat rady ohledně řízení rizik, čekající na vládní předpisy, průmyslové trendy a dlouhodobou životaschopnost.

Tento typ práce vyžaduje zázemí v účetnictví, financích, pojištění a řízení podniku. Konzultanti mají obvykle deset až patnáct let praktických zkušeností na široké škále souvisejících pozic, než se stanou konzultantem. Tyto zkušenosti zvyšují hodnotu a perspektivu.

Osobní finanční poradenstvíje obvykle služba vyžadovaná lidmi s významnými finančními zdroji a komplexním investičním portfoliem. Mezi tyto služby patří investiční poradenství, plánování zdanění, správu příjmů, posouzení rizik a dlouhodobé plánování. Tyto problémy musí být aktivně spravovány profesionálem, aby získal maximální přínos s nejnižším možným rizikem.

Konzultanti, kteří se specializují na tuto oblast, mají obvykle zázemí v účetnictví a finančním plánování. Důležité je minimálně pět let zkušeností s řízením osobních financí, stejně jako proces otevřené komunikace a kontroly. Ačkoli některé firmy nabízejí plánování nemovitostí, vždy se poraďte s právníkem o těchto otázkách, abyste se vyhnuli problémům pro vaše příjemce. Financial Consulting nabízí spoustu příležitostí pro zaměstnání, povýšení kariéry a profesní růst. Pokud máte zájem o finanční kariéru, prozkoumejte poradenství jako kariérní cestu.