Co je finanční poradenství?

Finanční poradenství je služba poskytovaná Certified Financial Consultants® velkým korporacím, vládním agenturám a jednotlivým klientům. Úlohou finančního poradce je poskytovat nezávislý odborný názor na navrhovaný obchodní plán nebo rozhodnutí. Existují dva hlavní typy finančního poradenství: obchodní a osobní.

Společnosti, které vyžadují odborné znalosti v oblasti účetnictví, financí, pojišťovnictví a dalších aspektů financování, najímají obchodního finančního poradce. Jednotliví klienti využívají služeb finančních poradců ke správě svých investic, držení majetku a dlouhodobých finančních plánů. Dovednosti potřebné pro tyto dvě role se mírně liší, stejně jako očekávání klientů.

Certified Financial Consultant® (CFC®) je profesionální označení získané od Institutu finančních poradců® po úspěšném absolvování vzdělávacího programu a zkoušky. Toto označení je mezinárodně uznávané a je důležitým odborným dokladem pro získání pozice v této oblasti. CFC® jsou povinny každoročně absolvovat kurzy profesního rozvoje, aby bylo zajištěno, že jsou aktuální v nejnovějších teoriích a obchodních praktikách.

V dohodě o finančním poradenství pro podnikání má klient konkrétní plán nebo koncept, o kterém chtějí nezávislý názor. Úlohou konzultanta je přezkoumat navrhovaný plán a identifikovat silné a slabé stránky. Očekává se také, že budou poskytovat poradenství v oblasti řízení rizik, čekajících vládních nařízení, průmyslových trendů a dlouhodobé životaschopnosti.

Tento druh práce vyžaduje zázemí v oblasti účetnictví, financí, pojišťovnictví a řízení podniků. Konzultanti mají obvykle deset až patnáct let praktických zkušeností v celé řadě souvisejících pozic, než se stanou konzultantem. Tyto zkušenosti přidávají hodnotu a perspektivu.

Osobní finanční poradenství je obvykle služba vyžadovaná lidmi se značnými finančními zdroji a komplexním investičním portfoliem. Mezi tyto služby patří investiční poradenství, daňové plánování, správa příjmů, hodnocení rizik a dlouhodobé plánování. Tyto záležitosti musí být aktivně řízeny odborníkem, aby bylo dosaženo maximálního přínosu při co nejmenším možném riziku.

Konzultanti, kteří se specializují na tuto oblast, mají obvykle zázemí v účetnictví a finančním plánování. Důležitá je minimálně pětiletá praxe v oblasti řízení osobních financí, stejně jako proces otevřené komunikace a přezkumu. Ačkoli některé firmy nabízejí plánování nemovitostí, vždy se o těchto otázkách poraďte s právníkem, abyste se vyhnuli problémům pro své příjemce. Finanční poradenství nabízí množství příležitostí pro zaměstnání, kariérní postup a profesní růst. Pokud máte zájem o finanční kariéru, prozkoumejte poradenství jako kariérní postup.