Hvad er finansiel rådgivning?
Finansiel rådgivning er en service leveret af Certified Financial Consultants® til store virksomheder, offentlige agenturer og individuelle kunder. Finanskonsulentens rolle er at give en uafhængig ekspertudtalelse om en foreslået forretningsplan eller beslutning. Der er to hovedtyper af økonomisk rådgivning: forretning og personlig.
Virksomheder, der har behov for ekspertise inden for regnskabsføring, finansiering, forsikring og andre aspekter af finansiering, ansætter en forretningsøkonomisk konsulent. Individuelle klienter bruger tjenester fra finanskonsulenter til at styre deres investeringer, ejendomsbeholdning og langsigtede økonomiske planer. De færdigheder, der kræves til disse to roller, er lidt forskellige, ligesom kundens forventninger.
En certificeret finansiel konsulent® (CFC®) er en professionel betegnelse opnået fra Institute of Financial Consultants® efter vellykket gennemførelse af et uddannelsesprogram og en eksamen. Denne betegnelse er internationalt anerkendt og er en vigtig faglig legitimation for at få en position på dette område. CFC®'er skal hvert år gennemføre faglige udviklingskurser for at sikre, at de er ajour med de nyeste teorier og forretningspraksis.
I en forretningsøkonomisk konsulentordning har klienten en bestemt plan eller koncept, de ønsker en uafhængig mening om. Konsulentens rolle er at gennemgå den foreslåede plan og identificere styrker og svagheder. De forventes også at give rådgivning om risikostyring, i afventning af regeringsbestemmelser, branchetrend og langsigtet levedygtighed.
Denne type arbejde kræver en baggrund inden for regnskab, økonomi, forsikring og forretningsadministration. Konsulenter har normalt ti til femten års praktisk erfaring i en lang række relaterede stillinger, inden de bliver konsulent. Disse oplevelser tilføjer værdi og perspektiv.
Personlig økonomisk rådgivning er normalt en service, der kræves af mennesker med betydelige økonomiske ressourcer og en kompleks investeringsportefølje. Disse tjenester inkluderer investeringsrådgivning, skatteplanlægning, indkomststyring, risikovurdering og langsigtet planlægning. Disse spørgsmål skal administreres aktivt af en professionel for at opnå maksimal fordel med den mindst mulige risiko.
Konsulenter, der specialiserer sig på dette område, har normalt en baggrund inden for regnskabsplanlægning og økonomisk planlægning. Mindst fem års erfaring med personlig økonomistyring er vigtig, ligesom en åben kommunikations- og gennemgangsproces. Selvom nogle virksomheder tilbyder planlægning af ejendom, skal du altid konsultere en advokat om disse spørgsmål for at undgå problemer for dine modtagere. Økonomisk rådgivning giver et væld af muligheder for beskæftigelse, karriereudvikling og faglig vækst. Hvis du har en interesse i en finansiel karriere, skal du udforske rådgivning som en karrierevej.