Hva er økonomirådgivning?

Finansiell rådgivning er en tjeneste som leveres av Certified Financial Consultants® til store selskaper, offentlige etater og enkeltkunder. Finanskonsulentens rolle er å gi en uavhengig, ekspertuttalelse om en foreslått forretningsplan eller beslutning. Det er to hovedtyper av økonomisk rådgivning: forretningsmessig og personlig.

Bedrifter som trenger kompetanse innen regnskap, finans, forsikring og andre aspekter ved finans, ansetter en finansiell konsulent. Enkeltkunder bruker tjenestene til finansielle konsulenter for å administrere sine investeringer, eiendommer og langsiktige økonomiske planer. Ferdighetene som kreves for disse to rollene er litt forskjellige, og det samme er kundens forventninger.

A Certified Financial Consultant® (CFC®) er en profesjonell betegnelse oppnådd fra Institute of Financial Consultants®, etter vellykket gjennomføring av et utdanningsprogram og eksamen. Denne betegnelsen er internasjonalt anerkjent og er en viktig faglig legitimasjon for å få en stilling på dette feltet. CFC®er må gjennomføre faglige utviklingskurs hvert år for å sikre at de er oppdatert om de nyeste teoriene og forretningspraksis.

I en forretningsøkonomisk konsulentordning har klienten en spesifikk plan eller konsept de ønsker en uavhengig mening om. Konsulentens rolle er å gjennomgå den foreslåtte planen og identifisere styrker og svakheter. De forventes også å gi råd om risikostyring, i påvente av myndighetsreguleringer, bransjetrender og langsiktig levedyktighet.

Denne typen arbeid krever bakgrunn innen regnskap, økonomi, forsikring og virksomhetsstyring. Konsulenter har vanligvis ti til femten års praktisk erfaring i en lang rekke relaterte stillinger, før de blir konsulent. Disse opplevelsene tilfører verdi og perspektiv.

Personlig økonomisk rådgivning er vanligvis en tjeneste som kreves av mennesker med betydelige økonomiske ressurser og en sammensatt investeringsportefølje. Disse tjenestene inkluderer investeringsrådgivning, skatteplanlegging, inntektsforvaltning, risikovurdering og langsiktig planlegging. Disse problemene må administreres aktivt av en profesjonell for å oppnå maksimal fordel med lavest mulig risiko.

Konsulenter som spesialiserer seg på dette området har vanligvis bakgrunn innen regnskap og økonomisk planlegging. Minst fem års erfaring i styring av personlig økonomi er viktig, i tillegg til en åpen kommunikasjons- og vurderingsprosess. Selv om noen firmaer tilbyr eiendomsplanlegging, må du alltid konsultere en advokat om disse spørsmålene for å unngå problemer for mottakerne. Økonomisk rådgivning gir mange muligheter for sysselsetting, karriereutvikling og profesjonell vekst. Hvis du har interesse for en økonomisk karriere, kan du utforske rådgivning som en karrierevei.