Vad är finansiell rådgivning?

Finansiell rådgivning är en tjänst som tillhandahålls av Certified Financial Consultants® till stora företag, myndigheter och enskilda kunder. Finanskonsultens roll är att tillhandahålla ett oberoende, expertutlåtande om en föreslagen affärsplan eller beslut. Det finns två huvudtyper av ekonomisk konsultation: affärs- och personliga.

Företag som behöver expertis inom redovisning, finansiering, försäkring och andra aspekter av finansiering anställer en finansiell konsult för företag. Enskilda kunder använder tjänster från finanskonsulter för att hantera sina investeringar, fastighetsbestånd och långsiktiga finansiella planer. De färdigheter som krävs för dessa två roller är något olika, liksom kundens förväntningar.

A Certified Financial Consultant® (CFC®) är en professionell beteckning som erhållits från Institute of Financial Consultants® efter framgångsrikt genomförande av ett utbildningsprogram och examen. Denna benämning är internationellt erkänd och är en viktig professionell referens för att få en position inom detta område. CFC® måste varje år genomföra kurser för professionell utveckling för att säkerställa att de är uppdaterade om de senaste teorierna och affärspraxis.

I en affärsekonomisk konsultation har klienten en specifik plan eller koncept som de vill ha en oberoende åsikt om. Konsultens roll är att granska den föreslagna planen och identifiera styrkor och svagheter. De förväntas också ge råd om riskhantering, i väntan på myndighetsregler, branschtrender och långsiktig livskraft.

Denna typ av arbete kräver en bakgrund inom redovisning, ekonomi, försäkring och företagsledning. Konsulter har vanligtvis tio till femton års praktisk erfarenhet i ett brett utbud av relaterade positioner innan de blir konsult. Dessa upplevelser tillför värde och perspektiv.

Personlig ekonomisk konsultation är vanligtvis en tjänst som krävs av personer med betydande ekonomiska resurser och en komplex investeringsportfölj. Dessa tjänster inkluderar investeringsrådgivning, skatteplanering, inkomsthantering, riskbedömning och långsiktig planering. Dessa frågor måste hanteras aktivt av en professionell för att få maximal nytta med lägsta möjliga risk.

Konsulter som är specialiserade på detta område har vanligtvis en bakgrund inom redovisning och ekonomisk planering. Minst fem års erfarenhet av personlig ekonomihantering är viktigt, liksom en öppen kommunikations- och granskningsprocess. Även om vissa företag erbjuder fastighetsplanering, rådgör alltid med en advokat i dessa frågor för att undvika problem för dina mottagare. Ekonomisk konsultation erbjuder många möjligheter för anställning, karriärutveckling och professionell tillväxt. Om du har intresse av en finansiell karriär, utforska konsult som en karriärväg.