金融コンサルティングとは何ですか？

金融コンサルティングは、Certified FinancialConsultants®が大企業、政府機関、および個々のクライアントに提供するサービスです。 財務コンサルタントの役割は、提案された事業計画または決定について独立した専門家の意見を提供することです。 金融コンサルティングには、ビジネスと個人の2つの主なタイプがあります。

経理、財務、保険、その他の財務分野の専門知識を必要とする企業は、ビジネス金融コンサルタントを雇います。 個々のクライアントは、金融コンサルタントのサービスを使用して、投資、資産の保有、および長期の財務計画を管理します。 クライアントの期待と同様に、これら2つの役割に必要なスキルはわずかに異なります。

認定ファイナンシャルコンサルタント®（CFC®）は、教育プログラムと試験が正常に完了した際に、インスティテュートオブファイナンシャルコンサルタント®から取得した専門職です。 この指定は国際的に認められており、この分野での地位を獲得するための重要な専門的資格です。 CFC®は、毎年最新の理論とビジネス慣行に関する最新情報を確実に得るために、専門能力開発コースを修了する必要があります。

ビジネス金融コンサルティングの取り決めでは、クライアントは独自の意見を求めている特定の計画または概念を持っています。 コンサルタントの役割は、提案された計画を確認し、長所と短所を特定することです。 また、リスク管理、政府の規制、業界の動向、長期的な実行可能性に関するアドバイスを提供することも期待されています。

このタイプの作業には、経理、財務、保険、および経営管理のバックグラウンドが必要です。 コンサルタントは通常、コンサルタントになる前に、幅広い関連職種で10年から15年の実務経験があります。 これらの経験は価値と展望を追加します。

パーソナルファイナンシャルコンサルティングは、通常、かなりの財源と複雑な投資ポートフォリオを持つ人々が必要とするサービスです。 これらのサービスには、投資アドバイス、課税計画、収入管理、リスク評価、長期計画が含まれます。 これらの問題は、最小限のリスクで最大限の利益を得るために、専門家によって積極的に管理されなければなりません。

この分野を専門とするコンサルタントは通常、会計および財務計画のバックグラウンドを持っています。 開かれたコミュニケーションとレビューのプロセスと同様に、最低5年間の個人財務管理の経験が重要です。 一部の企業は不動産計画を提供していますが、受益者の問題を回避するために、常にこれらの問題について弁護士に相談してください。 金融コンサルティングは、雇用、キャリアアップ、職業上の成長のための豊富な機会を提供します。 経済的なキャリアに興味がある場合は、キャリアパスとしてコンサルティングを検討してください。