Wat is financieel advies?

Financieel advies is een service die wordt geleverd door Certified Financial Consultants® aan grote bedrijven, overheidsinstellingen en individuele klanten. De rol van een financieel adviseur is om een ​​onafhankelijk, deskundig oordeel te geven over een voorgesteld bedrijfsplan of besluit. Er zijn twee hoofdtypen financieel advies: zakelijk en persoonlijk.

Bedrijven die expertise nodig hebben op het gebied van boekhouding, financiën, verzekeringen en andere aspecten van financiën, huren een financieel adviseur in. Individuele klanten maken gebruik van de diensten van financiële adviseurs om hun investeringen, bezittingen en financiële langetermijnplannen te beheren. De vaardigheden die nodig zijn voor deze twee rollen verschillen enigszins, evenals de verwachtingen van de klant.

Een Certified Financial Consultant® (CFC®) is een professionele aanwijzing verkregen van het Institute of Financial Consultants®, na succesvolle afronding van een onderwijsprogramma en examen. Deze aanwijzing is internationaal erkend en is een belangrijke professionele kwalificatie om een ​​positie op dit gebied te verkrijgen. CFC®'s moeten elk jaar professionele ontwikkelingscursussen volgen om ervoor te zorgen dat ze op de hoogte zijn van de nieuwste theorieën en bedrijfspraktijken.

In een zakelijke financiële adviesregeling heeft de klant een specifiek plan of concept waarover hij een onafhankelijke mening wil. De rol van de adviseur is om het voorgestelde plan te herzien en sterke en zwakke punten te identificeren. Van hen wordt ook verwacht dat ze advies geven over risicobeheer, in afwachting van overheidsvoorschriften, trends in de sector en levensvatbaarheid op lange termijn.

Dit soort werk vereist een achtergrond in boekhouding, financiën, verzekeringen en bedrijfsbeheer. Consultants hebben meestal tien tot vijftien jaar praktische ervaring in een breed scala van gerelateerde functies, voordat ze consultant worden. Deze ervaringen voegen waarde en perspectief toe.

Persoonlijk financieel advies is meestal een dienst die wordt vereist door mensen met aanzienlijke financiële middelen en een complexe beleggingsportefeuille. Deze diensten omvatten beleggingsadvies, belastingplanning, inkomstenbeheer, risicobeoordeling en langetermijnplanning. Deze kwesties moeten actief worden beheerd door een professional om maximaal voordeel te behalen met het laagst mogelijke risico.

Consultants die zich op dit gebied specialiseren, hebben meestal een achtergrond in boekhouding en financiële planning. Minimaal vijf jaar ervaring in persoonlijk financieel beheer is belangrijk, evenals een open communicatie- en beoordelingsproces. Hoewel sommige bedrijven estate planning aanbieden, moet u altijd een advocaat raadplegen over deze kwesties om problemen voor uw begunstigden te voorkomen. Financieel advies biedt een schat aan mogelijkheden voor werkgelegenheid, loopbaanontwikkeling en professionele groei. Als je interesse hebt in een financiële carrière, onderzoek dan als een carrièrepad.