Wat is financieel advies?
Financial Consulting is een service van Certified Financial Consultants® aan grote bedrijven, overheidsinstanties en individuele klanten. De rol van een financieel adviseur is om een onafhankelijke, deskundige mening te geven over een voorgesteld businessplan of beslissing. Er zijn twee hoofdtypen financieel advies: zakelijk en persoonlijk.
Bedrijven die expertise nodig hebben in boekhouding, financiën, verzekeringen en andere aspecten van financiën huren een zakelijke financieel consultant in. Individuele klanten gebruiken de diensten van financieel consultants om hun investeringen, vastgoedbezit en financiële plannen op lange termijn te beheren. De vaardigheden die nodig zijn voor deze twee rollen zijn enigszins verschillend, net als de verwachtingen van de klant.
Een gecertificeerde Financial Consultant® (CFC®) is een professionele aanwijzing verkregen van het Institute of Financial Consultants®, na succesvolle voltooiing van een onderwijsprogramma en onderzoek. Deze aanduiding is internationaal erkend en is een belangrijkeProfessionele referentie om een positie op dit gebied te verkrijgen. CFC®'s zijn vereist om elk jaar professionele ontwikkelingscursussen te voltooien om ervoor te zorgen dat ze up-to-date zijn over de nieuwste theorieën en bedrijfspraktijken.
In een zakelijke financiële adviesregeling heeft de klant een specifiek plan of concept waar ze een onafhankelijke mening over willen. De rol van de consultant is om het voorgestelde plan te herzien en sterke en zwakke punten te identificeren. Van hen wordt ook verwacht dat ze advies geven over risicobeheer, in afwachting van overheidsvoorschriften, industriële trends en de levensvatbaarheid op lange termijn.
Dit soort werk vereist een achtergrond in boekhouding, financiën, verzekeringen en bedrijfsbeheer. Consultants hebben meestal tien tot vijftien jaar praktische ervaring in een breed scala van gerelateerde functies, voordat ze consultant worden. Deze ervaringen voegen waarde en perspectief toe.
Persoonlijk financieel adviesis meestal een service die vereist is door mensen met aanzienlijke financiële middelen en een complexe beleggingsportefeuille. Deze diensten omvatten beleggingsadvies, belastingplanning, inkomstenbeheer, risicobeoordeling en langetermijnplanning. Deze problemen moeten actief worden beheerd door een professional om maximaal voordeel te verkrijgen met de laagst mogelijke risico.
Consultants die zich op dit gebied specialiseren, hebben meestal een achtergrond in boekhoudkundige en financiële planning. Een minimum van vijf jaar ervaring in persoonlijk financieel management is belangrijk, evenals een open communicatie- en beoordelingsproces. Hoewel sommige bedrijven landgoedplanning aanbieden, raadpleeg dan altijd een advocaat over deze kwesties om problemen voor uw begunstigden te voorkomen. Financieel advies biedt een schat aan kansen voor werkgelegenheid, loopbaanontwikkeling en professionele groei. Als je interesse hebt in een financiële carrière, onderzoek dan advies als een carrièrepad.