Co to jest doradztwo finansowe?

Doradztwo finansowe to usługa świadczona przez Certified Financial Consultants® dla dużych korporacji, agencji rządowych i klientów indywidualnych. Rolą konsultanta finansowego jest przedstawienie niezależnej ekspertyzy dotyczącej proponowanego biznesplanu lub decyzji. Istnieją dwa główne rodzaje doradztwa finansowego: biznesowe i osobiste.

Firmy wymagające wiedzy z zakresu rachunkowości, finansów, ubezpieczeń i innych aspektów finansów zatrudniają doradcę finansowego. Klienci indywidualni korzystają z usług konsultantów finansowych do zarządzania swoimi inwestycjami, posiadaniami nieruchomości i długoterminowymi planami finansowymi. Umiejętności wymagane do tych dwóch ról są nieco inne, podobnie jak oczekiwania klienta.

Certified Financial Consultant® (CFC®) to profesjonalne oznaczenie uzyskane od The Institute of Financial Consultants®, po pomyślnym ukończeniu programu edukacyjnego i egzaminu. To oznaczenie jest uznawane na arenie międzynarodowej i stanowi ważną kwalifikację zawodową do uzyskania pozycji w tej dziedzinie. CFC® muszą co roku ukończyć kursy rozwoju zawodowego, aby upewnić się, że są na bieżąco z najnowszymi teoriami i praktykami biznesowymi.

W przypadku biznesowego doradztwa finansowego klient ma konkretny plan lub koncepcję, o której chce niezależnej opinii. Rolą konsultanta jest przegląd proponowanego planu oraz identyfikacja mocnych i słabych stron. Oczekuje się również, że będą udzielać porad w zakresie zarządzania ryzykiem, oczekujących regulacji rządowych, trendów branżowych i długoterminowej rentowności.

Ten rodzaj pracy wymaga znajomości rachunkowości, finansów, ubezpieczeń i zarządzania przedsiębiorstwem. Konsultanci zazwyczaj mają od dziesięciu do piętnastu lat praktyczne doświadczenie na wielu powiązanych stanowiskach, zanim zostaną konsultantami. Te doświadczenia dodają wartości i perspektywy.

Osobiste doradztwo finansowe jest zazwyczaj usługą wymaganą przez osoby o znacznych zasobach finansowych i złożonym portfelu inwestycyjnym. Usługi te obejmują doradztwo inwestycyjne, planowanie podatkowe, zarządzanie dochodami, ocenę ryzyka i planowanie długoterminowe. Kwestie te muszą być aktywnie zarządzane przez profesjonalistę, aby uzyskać maksymalne korzyści przy możliwie najniższym ryzyku.

Konsultanci specjalizujący się w tej dziedzinie zwykle mają doświadczenie w rachunkowości i planowaniu finansowym. Ważne jest co najmniej pięcioletnie doświadczenie w zarządzaniu finansami osobistymi, podobnie jak otwarty proces komunikacji i przeglądu. Chociaż niektóre firmy oferują planowanie nieruchomości, zawsze należy skonsultować się z prawnikiem w tych kwestiach, aby uniknąć problemów dla beneficjentów. Doradztwo finansowe oferuje wiele możliwości zatrudnienia, awansu zawodowego i rozwoju zawodowego. Jeśli interesuje Cię kariera finansowa, skorzystaj z doradztwa jako ścieżki kariery.