Co to jest konsultacje finansowe?
Financial Consulting to usługa świadczona przez Certified Financial Consultants® dla dużych korporacji, agencji rządowych i klientów indywidualnych. Rolą konsultanta finansowego jest zapewnienie niezależnej, eksperckiej opinii na temat proponowanego biznesplanu lub decyzji. Istnieją dwa główne rodzaje konsultacji finansowych: biznes i osobisty.
Firmy, które wymagają wiedzy specjalistycznej w zakresie rachunkowości, finansów, ubezpieczeń i innych aspektów finansów, zatrudniają konsultanta finansowego biznesowego. Klienci indywidualni korzystają z usług konsultantów finansowych do zarządzania inwestycjami, zasobami nieruchomości i długoterminowymi planami finansowymi. Umiejętności wymagane dla tych dwóch ról są nieco różne, podobnie jak oczekiwania klientów.
Certyfikowany konsultant finansowy® (CFC®) to profesjonalne oznaczenie uzyskane z Institute of Financial Consultants®, po pomyślnym zakończeniu programu edukacyjnego i egzaminu. To oznaczenie jest rozpoznawane na całym świecie i jest ważneProfesjonalny poświadczenie, aby uzyskać stanowisko w tej dziedzinie. CFC® są zobowiązane do ukończenia kursów rozwoju zawodowego każdego roku, aby upewnić się, że są na bieżąco z najnowszymi teoriami i praktykami biznesowymi.
W porozumieniu biznesowym biznesowym klient ma określony plan lub koncepcję, o której chcą niezależnej opinii. Rolą konsultanta jest przegląd proponowanego planu i zidentyfikowanie mocnych stron i słabości. Oczekuje się również, że udzielają porad na temat zarządzania ryzykiem, oczekującymi przepisami rządowymi, trendami branżowymi i długoterminowej rentowności.
Ten rodzaj pracy wymaga wykształcenia w zakresie rachunkowości, finansów, ubezpieczeń i zarządzania przedsiębiorstwem. Konsultanci zwykle mają dziesięć do piętnastu lat praktycznego doświadczenia w szerokim zakresie powiązanych pozycji, zanim zostali konsultantem. Te doświadczenia zwiększają wartość i perspektywę.
Personal Financial Consultingjest zwykle usługą wymaganą przez osoby o znacznych zasobach finansowych i złożonym portfelu inwestycyjnym. Usługi te obejmują porady inwestycyjne, planowanie podatków, zarządzanie dochodami, ocenę ryzyka i planowanie długoterminowe. Problemom tym muszą aktywnie zarządzać przez profesjonalistę, aby uzyskać maksymalne korzyści z najniższym możliwym ryzykiem.
Konsultanci, którzy specjalizują się w tym obszarze, zwykle mają doświadczenie w zakresie rachunkowości i planowania finansowego. Ważne jest minimum pięć lat doświadczenia w zarządzaniu finansami osobistymi, podobnie jak otwarty proces komunikacji i przeglądu. Chociaż niektóre firmy oferują planowanie nieruchomości, zawsze skonsultuj się z prawnikiem w tych kwestiach, aby uniknąć problemów dla beneficjentów. Konsultacje finansowe oferują bogactwo możliwości zatrudnienia, rozwoju kariery i rozwoju zawodowego. Jeśli interesujesz się karierą finansową, odkryj konsultację jako ścieżkę kariery.