¿Qué es la financiación estructurada de productos básicos?
La financiación de productos básicos estructurados es una forma compleja de obtener financiamiento para el comercio internacional de productos de productos básicos. Los participantes del mercado incluyen comerciantes financieros, productores de productos como compañías de energía y agricultores, así como banqueros de inversión y profesionales de gestión de riesgos. Implica el comercio de ciertos productos, desde petróleo hasta metales y productos agrícolas. Existen riesgos únicos asociados con la financiación estructurada de productos básicos, aunque esta exposición es lo que impulsa la actividad. Una transacción podría involucrar a una parte que extiende un préstamo financiero a una nación en desarrollo a cambio de la entrega futura de algunos productos de productos básicos.
Esta forma de financiamiento generalmente se usa cuando un participante del mercado está haciendo negocios con una economía en desarrollo. Los riesgos incluyen la posibilidad de que, incluso después de que se haya emitido un préstamo, una nación exportadora no podrá seguir adelante con la entrega del producto debido a cepas políticas o económicas. Este es un cambio deRiesgo tradicional, que rodea la posibilidad de que un prestatario no pueda hacer un reembolso financiero para un prestamista.
En formas tradicionales de financiamiento, el acceso al capital se puede proporcionar en función de la estabilidad financiera del cliente. Estructurado Commodity Finance ofrece un enfoque diferente que en su lugar se centra en la capacidad de una empresa para seguir adelante con un acuerdo para entregar productos. Ese historial, especialmente en condiciones externas duras causadas por un gobierno o economía, puede abrir la puerta a la financiación de las empresas en las naciones en desarrollo que de otro modo nunca podrían haber sido posibles.
en un lado de un acuerdo en finanzas estructuradas de productos básicos es una institución de préstamos. Este banco generalmente diseña productos de productos básicos estructurados basados en transacciones individuales. El partido que representa el otro lado de esta transacción en un país en desarrollo podría incluir un productor o agricultor de petróleo.
Se convierte en responsabilidad del prestamista en realizar suficientes verificaciones de antecedentes para determinar la probabilidad de que se haga una entrega de productos básicos. Dado que un productor podría operar en una nación donde un financiero no tiene presencia, una empresa de terceros podría necesitar participar para proporcionar esta evaluación. Algunas de las condiciones que se pueden evaluar incluyen la capacidad realista de un proveedor para producir la asignación apropiada de productos básicos. También se debe considerar la viabilidad de las operaciones del exportador, incluida la garantía de que una empresa tenga suficientes recursos para compensar a los empleados que están entregando productos básicos.