Was ist strukturierte Rohstofffinanzierung?

strukturierte Rohstofffinanzierung ist eine komplexe Methode, um die Finanzierung für den Internationalen Handel mit Rohstoffprodukten zu erhalten. Zu den Marktteilnehmern zählen Finanzhändler, Hersteller von Rohstoffen wie Energieunternehmen und Landwirten sowie Investmentbanker und Risikomanagementfachleute. Es handelt sich um den Handel bestimmter Rohstoffe, die von Öl bis hin zu Metallen und landwirtschaftlichen Produkten reichen. Es gibt einzigartige Risiken, die mit strukturierten Rohstofffinanzierung verbunden sind, obwohl diese Exposition die Aktivität vorantreibt. Eine Transaktion könnte eine Partei betreffen, die ein Finanzdarlehen auf eine Entwicklungsnation ausgeht, um die zukünftige Lieferung einiger Rohstoffprodukte zu erbringen. Zu den Risiken gehört die Möglichkeit, dass eine exportierende Nation auch nach Ausgabe eines Darlehens aufgrund politischer oder wirtschaftlicher Belastungen keine Produkte zur Produkte durchführen kann. Dies ist eine Verschiebung vonTraditionelles Risiko, das die Wahrscheinlichkeit umgibt, dass ein Kreditnehmer einen Kreditgeber nicht finanziell zurückzahlen kann. Structured Commodity Finance bietet einen anderen Ansatz, der sich stattdessen auf die Fähigkeit eines Unternehmens konzentriert, ein Arrangement zur Lieferung von Produkten durchzusetzen. Diese Erfolgsgeschichte, insbesondere unter harten externen Bedingungen, die durch eine Regierung oder Wirtschaft verursacht werden, kann die Tür für die Finanzierung von Unternehmen in Entwicklungsländern öffnen, die sonst möglicherweise nie möglich gewesen sein könnten.

Auf einer Seite eines Abkommens in strukturierten Rohstofffinanzierung befindet sich eine Kreditinstitution. Diese Bank entwirft in der Regel strukturierte Warenprodukte, die auf einzelnen Transaktionen basieren. Die Partei, die die andere Seite dieser Transaktion in einem Entwicklungsland vertritt, könnte ein Ölproduzent oder Landwirt umfassen.

Es liegt in der Verantwortung des Kreditgebers, ausreichende Hintergrundüberprüfungen durchzuführen, um die Wahrscheinlichkeit zu bestimmen, dass tatsächlich eine Rohstoffzustellung durchgeführt wird. Angesichts der Tatsache, dass ein Produzent in einer Nation tätig sein könnte, in der ein Finanzier keine Präsenz hat, muss ein Drittunternehmen möglicherweise beteiligt sein, um diese Bewertung vorzunehmen. Einige der Bedingungen, die bewertet werden können, umfassen die realistische Fähigkeit eines Lieferanten, die angemessene Allokation von Waren zu erzeugen. Die Lebensfähigkeit des Betriebs des Exporteurs muss ebenfalls berücksichtigt werden, einschließlich der Gewährleistung eines Unternehmens, um Mitarbeiter zu entschädigen, die Rohstoffe liefern.