ストラクチャードコモディティファイナンスとは

ストラクチャード・コモディティ・ファイナンスは、コモディティ製品の国際貿易のための資金調達の複雑な方法です。 市場参加者には、金融トレーダー、エネルギー会社や農民などの商品の生産者、投資銀行家やリスク管理の専門家が含まれます。 石油から金属、農産物まで、特定の商品の取引が含まれます。 ストラクチャード・コモディティ・ファイナンスに関連する固有のリスクがありますが、このエクスポージャーが活動を促進します。 取引には、一部のコモディティ製品の将来の引き渡しと引き換えに、発展途上国への金融ローンの1つの当事者が関与する場合があります。

この形式の資金調達は通常、市場参加者が発展途上経済とビジネスを行っているときに使用されます。 リスクには、ローンが発行された後でも、政治的または経済的な緊張のために、輸出国が製品の配送をフォローできない可能性が含まれます。 これは、借り手が貸し手に金銭的な返済を行えない可能性を取り巻く従来のリスクからの転換です。

従来の形態の資金調達では、顧客の財政の安定性に基づいて資本へのアクセスを提供できます。 ストラクチャード・コモディティ・ファイナンスは、代わりに製品を提供するための取り決めをフォローする会社の能力に焦点を当てた異なるアプローチを提供します。 その実績は、特に政府や経済によって引き起こされた厳しい外部条件下で、発展途上国の企業の資金調達への扉を開くことができます。

ストラクチャード・コモディティ・ファイナンスの取引の一方には、貸出機関があります。 この銀行は通常、個々の取引に基づいて構造化された商品を設計します。 開発途上国でこの取引の反対側を代表する当事者には、石油生産者または農民が含まれる場合があります。

商品の配送が実際に行われる可能性を判断するために、十分な背景チェックを行うのは貸し手の責任となります。 投資家が存在しない国で生産者が活動する可能性があることを考えると、この評価を提供するために第三者企業が関与する必要があるかもしれません。 評価できる条件には、商品の適切な配分を行うサプライヤの現実的な能力が含まれます。 輸出業者の業務の実行可能性についても検討する必要があります。これには、商品を配達している従業員を補償するのに十分なリソースを企業に確保することも含まれます。