Hvad er struktureret råvarefinansiering?

Struktureret råvarefinansiering er en kompleks måde at få finansiering til den internationale handel med råvareprodukter. Markedsdeltagere inkluderer finansielle forhandlere, producenter af råvarer som energiselskaber og landmænd samt investeringsbankfolk og fagfolk i risikostyring. Det involverer handel med visse råvarer, der spænder fra olie til metaller og landbrugsprodukter. Der er unikke risici forbundet med struktureret råvarefinansiering, selvom denne eksponering er det, der driver aktivitet. En transaktion kan involvere et parti, der udvider et finansielt lån til en udviklende nation til gengæld for den fremtidige levering af nogle råvareprodukter.

Denne form for finansiering typisk bruges, når en markedsdeltager driver forretning med en udviklende økonomi. Risikoen inkluderer muligheden for, at selv efter at et lån er blevet udstedt, vil en eksportlation ikke være i stand til at følge med produktlevering på grund af politiske eller økonomiske stammer. Dette er et skift fraTraditionel risiko, der omgiver chancen for, at en låntager ikke kan foretage en økonomisk tilbagebetaling til en långiver.

I traditionelle finansieringsformer kan adgang til kapital leveres baseret på klientens økonomiske stabilitet. Structured Commodity Finance tilbyder en anden tilgang, der i stedet fokuserer på en virksomheds evne til at følge med med en ordning for at levere produkter. Denne track record, især under barske eksterne forhold, der er forårsaget af en regering eller økonomi, kan åbne døren til finansiering for virksomheder i udviklingen af ​​nationer, der ellers måske aldrig havde været muligt.

På den ene side af en aftale med struktureret råvarefinansiering er en udlånsinstitution. Denne bank designer typisk strukturerede råvareprodukter baseret på individuelle transaktioner. Den part, der repræsenterer den anden side af denne transaktion i et udviklingsland, kan omfatte en olieproducent eller landmand.

Det bliver långiverens ansvar at udføre tilstrækkelig baggrundskontrol til at bestemme sandsynligheden for, at der faktisk vil blive foretaget en levering af råvare. I betragtning af at en producent muligvis fungerer i en nation, hvor en finansmand ikke har en tilstedeværelse, skal et tredjepartsfirma muligvis være involveret for at give denne vurdering. Nogle af de betingelser, der kan evalueres, inkluderer en leverandørs realistiske evne til at producere den passende tildeling af råvarer. Levedygtigheden af ​​eksportørens operationer skal også overvejes, herunder at sikre, at en virksomhed har nok ressourcer til at kompensere medarbejdere, der leverer råvarer.