¿Qué es la gestión patrimonial?
La gestión patrimonial es un concepto de servicio financiero que surgió como una oferta específica durante la década de 1990. En general, las empresas que ofrecen dicho paquete brindan una amplia gama de servicios financieros a sus clientes que incluirán elementos básicos como planificación patrimonial, administración de activos e incluso opciones de banca privada. El uso de este servicio puede ser útil cuando un individuo ha acumulado una gran cantidad de activos y necesita asistencia para administrarlos de manera efectiva.
En los mejores ejemplos de gestión de patrimonio, el cliente podrá aprovechar una amplia gama de servicios que pueden incluir la gestión de todo, desde la mundana tarea diaria de equilibrar la chequera hasta la planificación a largo plazo de un fideicomiso o patrimonio. Uno de los aspectos más populares de dicho paquete es la gestión de inversiones y la planificación fiscal asociada a ellas. Este servicio financiero también puede ser útil para las personas que recién están comenzando a hacer crecer sus activos y que prefieren dedicar tiempo a tratar otros asuntos en lugar de administrar sus finanzas.
Debido a que la gestión del patrimonio es una forma de servicios de banca privada, las personas que desean ingresar al campo generalmente se preparan obteniendo credenciales educativas que están directamente conectadas con las disciplinas financieras. Una amplia gama de profesionales puede estar involucrada en estos servicios, incluidos abogados, contadores públicos certificados, profesionales de seguros y corredores. En los últimos años, los cursos y seminarios acreditados sobre gestión del patrimonio se han vuelto más comunes a medida que aumenta la demanda de este tipo de servicio.
Los servicios incluidos con un paquete de gestión de patrimonio a menudo incluirán la gestión de la cartera de inversiones, con corredores autorizados para comprar y vender en nombre del cliente. Los abogados ayudarán a estructurar corporaciones familiares, fideicomisos y otros componentes que pueden hacer que la planificación del patrimonio sea más completa. Cuando se trata de impuestos, el servicio también preparará a los clientes todos los informes y devoluciones, ofrecerá asesoramiento sobre las leyes fiscales relacionadas con diversos aspectos del patrimonio y proporcionará asesoramiento general que sea lo mejor para el cliente.