¿Qué es la gestión de patrimonio?
Wealth Management es un concepto de servicio financiero que surgió como una oferta específica durante la década de 1990. En general, las empresas que ofrecen dicho paquete brindan una amplia gama de servicios financieros a sus clientes que incluirán elementos básicos como la planificación patrimonial, la gestión de activos e incluso las opciones de banca privada. El uso de este servicio puede ser útil cuando un individuo ha acumulado una gran cantidad de activos y necesita asistencia para administrarlos de manera efectiva.
En los mejores ejemplos de gestión de patrimonio, el cliente podrá aprovechar una amplia gama de servicios que pueden incluir la gestión de todo desde la tarea diaria de equilibrar el control de control a largo plazo para una fideicomiso o un patrimonio. Uno de los aspectos más populares de dicho paquete es administrar inversiones y la planificación fiscal que está asociada con ellos. Este servicio financiero también puede ser útil para las personas que apenas comienzan a aumentar sus activos y que prefieren pasar el tiempo de DEAling con otros problemas que no sean gestionar sus finanzas.
Debido a que Wealth Management es una forma de servicios bancarios privados, las personas que desean ingresar al campo generalmente se preparan mediante la obtención de credenciales educativas que estén directamente relacionadas con las disciplinas financieras. Una amplia gama de profesionales puede participar en estos servicios, incluidos abogados, contadores públicos certificados, profesionales de seguros y corredores. En los últimos años, los cursos y seminarios acreditados sobre gestión de patrimonio se han vuelto más comunes a medida que ha aumentado la demanda de este tipo de servicio.
Los servicios incluidos con un paquete de gestión de patrimonio a menudo incluirán la gestión de la cartera de inversiones, con corredores facultados para comprar y vender en nombre del cliente. Los abogados ayudarán a estructurar corporaciones familiares, fideicomisos y otros componentes que puedan hacer que la planificación patrimonial sea más completa. Cuando se trata de impuestos, tEl servicio también preparará todos los informes y devoluciones, ofrecerá asesoramiento sobre leyes fiscales relacionadas con varios aspectos del patrimonio y brindarán asesoramiento general que sea el mejor interés del cliente.