Vad är Wealth Management?

Förmögenhetsförvaltning är ett finansiellt servicekoncept som framträdde som ett specifikt erbjudande under 1990-talet. I allmänhet tillhandahåller företag som erbjuder ett sådant paket ett brett utbud av finansiella tjänster till sina kunder som kommer att innehålla sådana grundelement som fastighetsplanering, kapitalförvaltning och till och med privata bankalternativ. Användningen av denna tjänst kan vara till hjälp när en person har samlat en stor mängd tillgångar och behöver hjälp för att hantera dem alla effektivt.

I de bästa exemplen på förmögenhetsförvaltning kommer klienten att kunna dra fördel av ett brett utbud av tjänster som kan inkludera hantering av allt från den vardagliga dagliga uppgiften att balansera checkboken till långsiktig planering för ett förtroende eller gods. En av de mer populära aspekterna av ett sådant paket är att hantera investeringar och skatteplaneringen som är förknippad med dem. Denna finansiella tjänst kan också vara till hjälp för människor som just börjar växa sina tillgångar och som hellre vill spendera tid på att hantera andra frågor än att hantera sin ekonomi.

Eftersom förmögenhetsförvaltning är en form av privata banktjänster förbereder sig människor som vill komma in på fältet genom att få utbildningsbevis som är direkt kopplade till finansiella discipliner. Ett brett utbud av yrkesmän kan vara involverat i dessa tjänster, inklusive advokater, certifierade revisorer, försäkringsfolk och mäklare. Under de senaste åren har ackrediterade kurser och seminarier om förmögenhetsförvaltning blivit vanligare när efterfrågan på denna typ av tjänster har ökat.

De tjänster som ingår i ett förmögenhetsförvaltningspaket kommer ofta att omfatta hantering av investeringsportföljen, med mäklare som har befogenhet att köpa och sälja för kundens räkning. Advokater kommer att hjälpa till att strukturera familjeföretag, fonder och andra komponenter som kan göra fastighetsplanering mer fullständig. När det gäller skatter, kommer tjänsten också kunder att utarbeta alla rapporter och avkastningar, erbjuda råd om skattelagor relaterade till olika aspekter av boet och ge allmänna råd som är i klientens bästa.