Vad är förmögenhetsförvaltning?

Wealth Management är ett ekonomiskt servicekoncept som framkom som ett specifikt erbjudande under 1990 -talet. I allmänhet tillhandahåller företag som erbjuder ett sådant paket ett brett utbud av finansiella tjänster till sina kunder som kommer att inkludera sådana grundelement som fastighetsplanering, kapitalförvaltning och till och med privata bankalternativ. Användningen av denna tjänst kan vara till hjälp när en individ har samlat en stor mängd tillgångar och behöver hjälp med att hantera dem alla effektivt.

I de bästa exemplen på förmögenhetsförvaltning kommer klienten att kunna dra nytta av ett brett utbud av tjänster som kan inkludera hanteringen av allt från den vardagliga dagliga uppgiften att balansera checkboken till lång räckvidd för ett förtroende eller fastighet. En av de mer populära aspekterna av ett sådant paket är att hantera investeringar och skatteplaneringen som är förknippad med dem. Denna finansiella tjänst kan också vara till hjälp för människor som just börjar växa sina tillgångar och som hellre vill spendera tid dealing med andra frågor än att hantera sin ekonomi.

Eftersom förmögenhetsförvaltning är en form av privata banktjänster, förbereder människor som vill komma in i fältet vanligtvis genom att få utbildningsuppgifter som är direkt kopplade till finansiella discipliner. Ett brett utbud av yrkesverksamma kan vara involverade i dessa tjänster, inklusive advokater, certifierade revisorer, försäkringspersonal och mäklare. Under de senaste åren har ackrediterade kurser och seminarier om förmögenhetsförvaltning blivit vanligare eftersom efterfrågan på denna typ av tjänst har ökat.

De tjänster som ingår i ett förmögenhetsförvaltningspaket kommer ofta att inkludera förvaltningen av investeringsportföljen, med mäklare som har befogenhet att köpa och sälja på klientens vägnar. Advokater kommer att hjälpa till att strukturera familjföretag, förtroenden och andra komponenter som kan göra fastighetsplanering mer fullständig. När det gäller skatter, tHan tjänsten kommer också att klienter förbereda alla rapporter och avkastning, erbjuder råd om skattelagar relaterade till olika aspekter av boet och ger allmän rådgivning som är i klientens bästa.