Hva er velstandsstyring?

Formue ledelse er et finansielt tjenestekonsept som dukket opp som et spesifikt tilbud i løpet av 1990-tallet. Generelt tilbyr firmaer som tilbyr en slik pakke et bredt spekter av finansielle tjenester til sine kunder som vil omfatte så grunnleggende elementer som eiendomsplanlegging, kapitalforvaltning og til og med private bankalternativer. Bruken av denne tjenesten kan være nyttig når en person har samlet en stor mengde eiendeler og trenger hjelp til å håndtere dem alle effektivt.

I de beste eksemplene på formuesforvaltning, vil klienten kunne dra nytte av et bredt spekter av tjenester som kan inkludere styring av alt fra den hverdagslige daglige oppgaven med å balansere sjekkheftet til langtrekkende planlegging for en tillit eller eiendom. Et av de mer populære aspektene ved en slik pakke er å styre investeringer og skatteplanleggingen som er knyttet til dem. Denne finansielle tjenesten kan også være nyttig for folk som akkurat begynner å vokse eiendelene sine, og som heller vil bruke tid på å håndtere andre problemer enn å styre økonomien.

Fordi formuesforvaltning er en form for private banktjenester, forbereder folk som ønsker å komme inn på feltet ved å skaffe seg utdannelsesbevis som er direkte knyttet til økonomiske fagdisipliner. Et bredt spekter av fagpersoner kan være involvert i disse tjenestene, inkludert advokater, sertifiserte regnskapsførere, forsikringsfolk og meglere. De siste årene har akkrediterte kurs og seminarer om formuesforvaltning blitt mer vanlig ettersom etterspørselen etter denne typen tjenester har økt.

Tjenestene som følger med en formuestyringspakke vil ofte omfatte styring av investeringsporteføljen, med meglere som er bemyndiget til å kjøpe og selge på vegne av kunden. Advokater vil bidra til å strukturere familiebedrifter, stoler og andre komponenter som kan gjøre eiendomsplanlegging mer fullstendig. Når det gjelder skatter, vil tjenesten også klienter utarbeide alle rapporter og avkastning, tilby råd om skattelovgivninger relatert til ulike aspekter av boet, og gi generelle råd som er i klientens beste.