Wat is rijkdombeheer?
Wealth management is een concept van financiële dienstverlening dat in de jaren negentig naar voren kwam als een specifiek aanbod. Over het algemeen bieden bedrijven die een dergelijk pakket aanbieden een breed scala aan financiële diensten aan hun klanten, waaronder basiselementen als estate planning, vermogensbeheer en zelfs private banking-opties. Het gebruik van deze service kan nuttig zijn wanneer een persoon een grote hoeveelheid activa heeft verzameld en hulp nodig heeft bij het effectief beheren ervan.
In de beste voorbeelden van vermogensbeheer, zal de klant kunnen profiteren van een breed scala aan diensten, waaronder het beheer van alles, van de dagelijkse dagelijkse taak van het balanceren van het chequeboek tot langetermijnplanning voor een trust of estate. Een van de meer populaire aspecten van een dergelijk pakket is het beheren van investeringen en de fiscale planning die ermee gepaard gaat. Deze financiële dienst kan ook nuttig zijn voor mensen die net beginnen hun vermogen te laten groeien, en die liever tijd besteden aan het behandelen van andere kwesties dan het beheren van hun financiën.
Omdat vermogensbeheer een vorm van private banking-diensten is, bereiden mensen die het veld willen betreden zich meestal voor door het verkrijgen van educatieve referenties die rechtstreeks verband houden met financiële disciplines. Bij deze diensten kan een breed scala aan professionals betrokken zijn, waaronder advocaten, gecertificeerde accountants, verzekeringsprofessionals en makelaars. In de afgelopen jaren zijn geaccrediteerde cursussen en seminars over vermogensbeheer gemeengoed geworden naarmate de vraag naar dit soort diensten is toegenomen.
De diensten die deel uitmaken van een pakket voor vermogensbeheer omvatten vaak het beheer van de beleggingsportefeuille, waarbij makelaars gemachtigd zijn om namens de klant te kopen en verkopen. Advocaten zullen helpen om familiebedrijven, trusts en andere componenten te structureren die de planning van het onroerend goed completer kunnen maken. Als het gaat om belastingen, zal de service ook klanten alle rapporten en aangiften voorbereiden, advies geven over belastingwetten met betrekking tot verschillende aspecten van het landgoed en algemeen advies geven dat in het belang van de klant is.