Co je Wealth Management?

Wealth management je koncept finančních služeb, který se v 90. letech objevil jako konkrétní nabídka. Obecně platí, že firmy, které takový balíček nabízejí, poskytují svým klientům širokou škálu finančních služeb, které budou zahrnovat takové základní prvky, jako je plánování nemovitostí, správa aktiv a dokonce možnosti soukromého bankovnictví. Využití této služby může být užitečné, pokud jednotlivec shromáždil velké množství aktiv a potřebuje pomoc při jejich účinném řízení.

V nejlepších příkladech správy majetku bude klient schopen využívat širokou škálu služeb, které mohou zahrnovat správu všeho od běžného každodenního úkolu vyvažování šekové knížky až po dlouhé plánování důvěry nebo majetku. Jedním z populárnějších aspektů takového balíčku je správa investic a daňové plánování, které je s nimi spojeno. Tato finanční služba může být užitečná také pro lidi, kteří teprve začínají růst svých aktiv a kteří by raději trávili čas řešením jiných otázek než spravováním svých financí.

Protože správa majetku je formou služeb privátního bankovnictví, lidé, kteří chtějí vstoupit na pole, se obvykle připravují získáním vzdělání, které je přímo spojeno s finančními disciplínami. Do těchto služeb může být zapojena celá řada odborníků, včetně právníků, certifikovaných veřejných účetních, pojišťovacích profesionálů a makléřů. V posledních letech se akreditované kurzy a semináře o správě majetku staly běžnější, protože se zvýšila poptávka po tomto druhu služeb.

Mezi služby obsažené v balíčku správy majetku bude často patřit správa investičního portfolia, přičemž makléři jsou oprávněni nakupovat a prodávat jménem klienta. Advokáti pomohou strukturovat rodinné korporace, vztahy důvěryhodnosti a další komponenty, díky nimž může být plánování nemovitostí úplnější. Pokud jde o daně, služba také klientům připraví všechny zprávy a přiznání, nabídne rady ohledně daňových zákonů souvisejících s různými aspekty panství a poskytne obecné rady, které jsou v nejlepším zájmu klienta.