ウェルスマネジメントとは何ですか？

ウェルスマネジメントは、1990年代に特定のサービスとして登場した金融サービスの概念です。 通常、このようなパッケージを提供する企業は、不動産計画、資産管理、さらにはプライベートバンキングオプションなどの基本要素を含む幅広い金融サービスをクライアントに提供します。 このサービスの使用は、個人が大量の資産を蓄積し、それらすべてを効果的に管理するための支援が必要な場合に役立ちます。

資産管理の最良の例では、クライアントは、小切手帳のバランスをとる日常的なタスクから、信託または不動産の長期計画までのすべての管理を含む幅広いサービスを利用できます。 このようなパッケージのより一般的な側面の1つは、投資とそれに関連する税務計画の管理です。 この金融サービスは、資産を成長させ始めたばかりの人々にとっても役立ち、財務管理よりも他の問題の処理に時間を費やすことを望みます。

ウェルスマネジメントはプライベートバンキングサービスの一種であるため、この分野に参入したい人は通常、金融分野に直接関係する教育資格を取得して準備します。 弁護士、公認会計士、保険の専門家、ブローカーなど、幅広い専門家がこれらのサービスに関与している可能性があります。 近年、この種のサービスに対する需要が増加するにつれて、資産管理に関する認定コースおよびセミナーがより一般的になりました。

資産管理パッケージに含まれるサービスには、多くの場合、投資ポートフォリオの管理が含まれ、ブローカーはクライアントに代わって売買できるようになります。 弁護士は、家族経営の企業、信託、および不動産計画をより完全にすることができる他のコンポーネントを構築するのに役立ちます。 税に関しては、クライアントはすべてのレポートと申告書を作成し、不動産のさまざまな側面に関連する税法に関するアドバイスを提供し、クライアントの利益になる一般的なアドバイスを提供します。