Hvad er formuestyring?

Rigdomsledelse er et koncept med finansielle tjenester, der fremkom som et specifikt tilbud i 1990'erne. Virksomheder, der tilbyder en sådan pakke, leverer generelt en bred vifte af finansielle tjenester til deres kunder, der vil omfatte grundlæggende elementer som fast ejendom, planlægning af aktiver og endda private bankmuligheder. Brugen af ​​denne service kan være nyttig, når en person har samlet et stort antal aktiver og har brug for hjælp til at styre dem alle effektivt.

I de bedste eksempler på formueforvaltning vil klienten kunne drage fordel af en bred vifte af tjenester, der kan omfatte styring af alt fra den dagligdags daglige opgave med at afbalancere tjekbogen til langtidsplanlægning for en tillid eller ejendom. Et af de mere populære aspekter ved en sådan pakke er styring af investeringer og skatteplanlægningen, der er knyttet til dem. Denne finansielle service kan også være nyttig for folk, der lige er begyndt at vokse deres aktiver, og som hellere vil bruge tid på at håndtere andre problemer end at styre deres økonomi.

Fordi formueforvaltning er en form for private banktjenester, forbereder folk, der ønsker at komme ind på feltet, normalt ved at få uddannelsesmæssige legitimationsoplysninger, der er direkte forbundet med økonomiske discipliner. En bred vifte af fagfolk kan være involveret i disse tjenester, herunder advokater, certificerede revisorer, forsikringsfolk og mæglere. I de senere år er akkrediterede kurser og seminarer om formuestyring blevet mere almindelige, når efterspørgslen efter denne type tjenester er steget.

Tjenesterne, der er inkluderet i en formuestyringspakke, vil ofte omfatte styring af investeringsporteføljen, hvor mæglere er bemyndiget til at købe og sælge på vegne af klienten. Advokater vil hjælpe med at strukturere familievirksomheder, trusts og andre komponenter, der kan gøre ejendomsplanlægning mere komplet. Når det kommer til skatter, vil tjenesten også klienter udarbejde alle rapporter og returneringer, tilbyde rådgivning om skattelovgivning relateret til forskellige aspekter af boet og give generelle råd, der er i klientens bedste interesse.