Qu'est-ce que la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine est un concept de service financier apparu comme une offre spécifique au cours des années 90. En règle générale, les entreprises qui offrent un tel ensemble fournissent à leurs clients une large gamme de services financiers qui comprendront des éléments de base tels que la planification successorale, la gestion d'actifs et même des options de banque privée. L'utilisation de ce service peut être utile lorsqu'un individu a accumulé une grande quantité d'actifs et a besoin d'aide pour les gérer efficacement.
Dans les meilleurs exemples de gestion de patrimoine, le client sera en mesure de tirer parti d'une large gamme de services pouvant inclure la gestion de tout, de la tâche quotidienne banale consistant à équilibrer le chéquier à la planification à long terme d'une fiducie ou d'une succession. L'un des aspects les plus populaires d'un tel ensemble est la gestion des investissements et la planification fiscale qui leur est associée. Ce service financier peut également être utile aux personnes qui commencent tout juste à faire fructifier leurs avoirs et qui préfèrent passer du temps à régler d’autres problèmes que la gestion de leurs finances.
La gestion de patrimoine étant une forme de service de banque privée, les personnes qui souhaitent entrer sur le terrain se préparent généralement en obtenant des diplômes d'études directement liés aux disciplines financières. Un large éventail de professionnels peuvent être impliqués dans ces services, notamment des avocats, des experts-comptables, des professionnels de l'assurance et des courtiers. Au cours des dernières années, les cours et séminaires agréés sur la gestion de patrimoine sont devenus plus fréquents à mesure que la demande pour ce type de service a augmenté.
Les services inclus dans un package de gestion de patrimoine incluent souvent la gestion du portefeuille de placements, les courtiers étant habilités à acheter et vendre pour le compte du client. Les avocats aideront à structurer les sociétés familiales, les fiducies et d’autres éléments susceptibles de rendre la planification successorale plus complète. En ce qui concerne les taxes, le service préparera également tous les rapports et toutes les déclarations, offrira des conseils sur les lois fiscales relatives aux divers aspects de la succession et fournira des conseils généraux dans le meilleur intérêt du client.