Quelle est la règle de protection du client?

Élaborée par la Securities and Exchange Commission, la règle de protection du client est un règlement qui oblige tous les courtiers en courtage à maintenir les soldes créditeurs de leurs clients dans des comptes de réserve distincts, plutôt que d’inclure ces ressources dans les comptes de courtage de la société de courtage. La décision de la SEC a pour objectif de protéger les soldes créditeurs des clients de la perte permanente liée aux transactions financières constantes et de faciliter l’exécution des ordres par les courtiers pour les comptes clients.

Outre le processus quotidien de négociation, la règle de protection du client peut également protéger les actifs d'un investisseur en cas de défaillance de la société de courtage. Étant donné que les actifs de l'investisseur sont séparés des actifs directement liés à l'entreprise, ils ne peuvent pas être utilisés pour régler l'encours de la dette de l'entreprise défaillante. Au lieu de cela, les actifs contenus dans le compte client peuvent simplement être transférés à une autre société de courtage et l'investisseur peut continuer à mener ses actions de négociation et d'investissement habituelles.

La règle de protection des clients complète plusieurs autres actions gouvernementales visant à assurer une protection adéquate des clients aux investisseurs. La règle va de pair avec la loi sur la protection des investisseurs en valeurs mobilières en aidant à définir les pratiques en matière de gestion des comptes d’investisseurs confiés à une société de courtage. La règle de protection du client, avec la règle de capital net, est un élément important des règles de responsabilité financière plus générales qui définissent les bases des opérations commerciales avec les États-Unis.

La règle de protection du client, bien qu’elle ait été élaborée et appliquée aux États-Unis, n’est pas unique. De nombreux pays du monde ont adopté des réglementations similaires visant à protéger les meilleurs intérêts des investisseurs en définissant les processus que les courtiers et autres organisations financières utiliseront pour gérer de manière responsable et éthique les investissements confiés aux sociétés. Bien que le verbiage et le processus puissent varier légèrement d’un pays à l’autre, le résultat final est la création d’un environnement stable et sûr dans lequel les investisseurs peuvent travailler avec des experts financiers pour accroître la valeur des actifs contenus dans les portefeuilles d’investissement.

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