Quelle est la règle de protection des clients?
Fabriqué par la Securities and Exchange Commission, la règle de protection des clients est un règlement qui oblige tous les courtiers et les courtiers pour maintenir les soldes de crédit de leurs clients dans des comptes de réserve séparés, plutôt que d'inclure les ressources dans les comptes de négociation de la société de courtage. L'objectif de la décision de la SEC est de protéger les soldes de crédit des clients de la perte de la négociation de financement constant, ainsi que de faciliter beaucoup les courtiers pour exécuter des commandes sur les comptes clients.
Parallèlement au processus de négociation quotidien, la règle de protection des clients peut également assurer la protection des actifs d'un investisseur dans le cas où la société de courtage devrait échouer. Étant donné que les actifs de l'investisseur sont séparés des actifs directement liés à l'entreprise, ils ne peuvent pas être utilisés pour régler la dette en suspens de l'échec de l'entreprise. Au lieu de cela, les actifs contenus dans le compte client peuvent simplement être transférés à AnothLa société de courtage ER et l'investisseur peuvent continuer à s'engager dans ses actions habituelles de négociation et d'investissement.
La règle de protection des clients complimente plusieurs autres actions gouvernementales liées à la fourniture adéquate de la protection des clients aux investisseurs. La règle fonctionne de manière main dans la main avec la Securities Investor Protection Act en aidant à définir les pratiques liées à la gestion des comptes des investisseurs confiés à une société de courtage. La règle de protection des clients, ainsi que la règle du capital net, est un élément important des règles de responsabilité financière plus larges qui définissent les bases des opérations commerciales avec les États-Unis.
La règle de protection des clients, bien que rédigée et appliquée aux États-Unis, n'est pas unique. De nombreux pays du monde entier ont promulgué des réglementations similaires qui travaillent pour protéger l'intérêt supérieur des investisseurs en définissant les processus que les courtiersEt d'autres organisations financières utiliseront pour gérer de manière responsable et éthique les investissements confiés aux entreprises. Bien que le verbiage exact et le processus puissent varier légèrement d'une nation à l'autre, le résultat final est la création d'un environnement stable et sûr pour que les investisseurs travaillent avec des experts financiers pour augmenter la valeur des actifs contenus dans les portefeuilles d'investissement.